Planowanie spadkowe

To więcej niż testament. Majątek spadkowy obejmuje:

• nieruchomości
• majątek osobisty (gotówkę, akcje i obligacje, fundusze inwestycyjne, opcje na akcje, meble, biżuterię, dzieła sztuki, artykuły kolekcjonerskie, jachty, samochody itp.)
• Państwa firmę i jej majątek (wartość firmy, zapasy, narzędzia i wyposażenie, należności itp.)
• ubezpieczenie na życie, świadczenia emerytalne itp.

Istnieje wiele przyczyn, dla których należy rozważyć staranne przygotowanie majątku spadkowego, zwłaszcza jeżeli pragną Państwo:

• mieć pewność, że majątek zostanie podzielony zgodnie z Państwa życzeniem
• przekazać jak najwyższą kwotę swoim wskazanym beneficjentom z jak najmniejszym opóźnieniem
• mieć pewność, że spełnione zostaną konkretne potrzeby każdego beneficjenta
• dopilnować, aby firma rodzinna pozostała w rodzinie.

Planowanie spadkowe pozwala na optymalizację wydatków związanych z podatkami i opłatami i zabezpieczenie kwoty dostępnej dla beneficjentów.

Oczywiście należy tę sprawę starannie przemyśleć i dokładnie zaplanować. Bank współpracuje ze specjalistami i ekspertami, którzy służą pomocą w opracowaniu najwłaściwszej strategii.