RAPORT ESG

prezentujący informacje niefinansowe

BNP Paribas Bank Polska S.A. oraz

Grupy Kapitałowej BNP Paribas Bank

Polska S.A. za rok 2021

Raport ESG 2021

Spis treści

List Przewodniczącej Rady Nadzorczej BNP Paribas Bank Polska S.A. ........................................................ 4

List Prezesa Zarządu BNP Paribas Bank Polska S.A. ..................................................................................... 6

O Banku ......................................................................................................................................................... 8

1.1 BNP Paribas Bank Polska S.A. ............................................................................................................ 8

1.2 Model biznesowy i model tworzenia wartości ..................................................................................... 11

1.3 Wyniki finansowe ............................................................................................................................... 14

1.4 Interesariusze Banku i relacje z otoczeniem ...................................................................................... 16

1.5 Nagrody i wyróżnienia ........................................................................................................................ 19

Fundamenty zarządzania ........................................................................................................................... 22

2.1 Struktura Zarządcza BNP Paribas Bank Polska S.A. ......................................................................... 22

2.2 Ład korporacyjny ................................................................................................................................ 25

2.3 Strategia Banku ................................................................................................................................. 25

2.4 Kontrybucja do realizacji Celów Zrównoważonego Rozwoju ONZ ..................................................... 30

2.5 Perspektywy rozwoju Grupy Kapitałowej Banku ................................................................................ 33

2.6 Zarządzanie kwestiami ESG .............................................................................................................. 39

2.7 Zarządzanie ryzykiem ........................................................................................................................ 40

2.8 Zgodność z prawem i regulacjami ...................................................................................................... 44

2.9 Etyka .................................................................................................................................................. 44

2.10 Prawa człowieka ................................................................................................................................ 46

2.11 Przeciwdziałanie korupcji ................................................................................................................... 48

2.12 Zrównoważony łańcuch dostaw ......................................................................................................... 49

2.13 Polityki i procedury należytej staranności ........................................................................................... 50

Perspektywa biznesowa ............................................................................................................................ 52

3.1 Zrównoważone finanse i odpowiedzialność wobec rynku .................................................................. 52

3.2 Produkty i usługi z pozytywnym wpływem .......................................................................................... 56

3.3 Partnerskie inicjatywy wspierające rozwój naszych Klientów ............................................................. 61

3.4 Działania wspierające Klientów z sektora Food & Agro ..................................................................... 62

3.5 Wsparcie innowacyjności ................................................................................................................... 64

3.6 Wsparcie Klientów w czasie pandemii COVID-19 .............................................................................. 65

3.7 Transparentność i dialog z Klientem .................................................................................................. 67

3.8 Dostępność produktów i usług ........................................................................................................... 73

3.9 Dobre praktyki Spółek Grupy BNP Paribas w Polsce......................................................................... 80

Perspektywa środowiskowa ...................................................................................................................... 86

4.1 Podejście do zarządzania odpowiedzialnością wobec środowiska .................................................... 86

4.2 Proekeologiczne produkty i usługi oraz programy finansowania ........................................................ 89

4.3 Wpływ działalności operacyjnej na środowisko .................................................................................. 94

4.4 Promowanie postaw proekologicznych .............................................................................................. 99

4.5 Partnerstwa na rzecz klimatu ........................................................................................................... 101

Odpowiedzialność w miejscu pracy ....................................................................................................... 103

5.1 Struktura zatrudnienia ...................................................................................................................... 106

5.2 Różnorodność w miejscu pracy ....................................................................................................... 110

5.3 Komunikacja z pracownikami ........................................................................................................... 115

5.4 Wynagrodzenie i benefity ................................................................................................................. 116

Raport ESG 2021

5.5 Szkolenia i rozwój ............................................................................................................................ 119

5.6 Bezpieczeństwo i higiena pracy ....................................................................................................... 121

Odpowiedzialność społeczna .................................................................................................................. 123

6.1 Zaangażowanie społeczne i wolontariat pracowniczy ...................................................................... 125

6.2 Działania na rzecz lokalnych społeczności ...................................................................................... 129

6.3 Fundacja BNP Paribas ..................................................................................................................... 130

6.4 Darowizny i działania sponsoringowe .............................................................................................. 135

Standardy raportowania .......................................................................................................................... 138

7.1 Zakres raportowania ........................................................................................................................ 138

7.2 Proces raportowania ........................................................................................................................ 139

7.3 Tabela zgodności z ustawą o rachunkowości .................................................................................. 142

7.4 Indeks treści GRI.............................................................................................................................. 143

7.5 Raportowanie zgodnie z Taksonomią UE ........................................................................................ 148

7.6 Rozporządzenie Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFRD) ............................................. 151

7.7 Ujawnianie informacji związanych z klimatem (Wytyczne TCFD) .................................................... 152

7.8 Weryfikacja zewnętrzna ................................................................................................................... 157

7.9 Kontakt ............................................................................................................................................. 159

Raport ESG 2021

List Przewodniczącej

Rady Nadzorczej

BNP Paribas Bank Polska S.A.

GRI 102-14, 102-15

Szanowni Państwo,

dołączyłam do Rady Nadzorczej BNP Paribas Bank Polska w szczególnym momencie, w samym środku walki z

pandemią, która postawiła społeczeństwo, gospodarkę i biznes w Polsce i na świecie przed niespotykanymi

wyzwaniami. Już wtedy z uznaniem patrzyłam na pracę banku, który niezwykle sprawnie reagował na te wyjątkowe

okoliczności dbając o bezpieczeństwo pracowników, towarzysząc Klientom w pokonywaniu nowych wyzwań,

angażując się w rządowe i sektorowe programy pomocowe oraz inicjatywy społeczne. Jednocześnie bank ani na

chwilę nie zapomniał o swoich strategicznych celach, wdrażając kolejne nowe rozwiązania technologiczne i

finansując gospodarkę.

Miniony rok jeszcze wyraźniej potwierdził, że bank potrafi skutecznie mierzyć się ze zmiennym otoczeniem,

zwłaszcza w środowisku zmieniających się stóp procentowych, przedłużającej się pandemii i presji inflacyjnej.

2021 to rok, w którym BNP Paribas Bank Polska konsekwentnie wzmacniał swoją pozycję na polskim rynku

bankowym, poprzez istotny wzrost akcji kredytowej i liczby obsługiwanych klientów, przyspieszenie transformacji

technologicznej, rozszerzenie omnikanałowości i digitalizację, wszystko zgodnie z oczekiwaniami Klientów, których

zwyczaje zmieniła pandemia. Bank szybko reagował na sygnały ożywienia rynkowego, wychodząc naprzeciw

potrzebom naszych Klientów, m.in. zapewniając finansowanie istotnych inwestycji realizowanych przez polskie

przedsiębiorstwa. Przypieczętowaniem tych wysiłków było przyznanie bankowi (wśród wielu nagród) tytułu „Bank

of the Year” przez miesięcznik The Banker.

Równolegle kluczowe znaczenie dla banku ma stała poprawa doświadczeń Klientów tzw. clients’ journey m.in.

poprzez kontynuację rozwoju usług cyfrowych, czy też wykorzystanie technologii do zwiększania dostępności

nowoczesnej bankowości internetowej i mobilnej we wszystkich obszarach – wymieniając tylko kilka - open

banking, mobile wallets, akwizycja klientów, KYC oraz wzmocnienie wykorzystania technologii w procesach banku,

korzystania z danych, rozwiązań chmurowych itp. W tym obszarze następują szybkie zmiany, które będą dalej

wspierane w ramach nowego podejścia banku w Agile@scale.

Szczególnie cieszy mnie, że BNP Paribas Bank Polska to organizacja świadoma swojego wpływu na otoczenie i

podchodząca do tego z pełną odpowiedzialnością. Kwestie zmian klimatu i ochrony środowiska, kwestie społeczne

i ład korporacyjny („ESG”) są nieodłącznym elementem długoterminowej strategii i tożsamości banku. To podejście

znajduje odzwierciedlenie także w konkurencyjnej ofercie banku z zakresu proekologicznych rozwiązań

finansowych, zarówno dla klienta detalicznego (np. w ramach programu „Czyste Powietrze”) jak i korporacyjnego.

Imponujący jest wzrost finansowania szeroko rozumianej transformacji energetycznej oraz na rzecz

zrównoważonego rozwoju, który w roku 2021 się podwoił, osiągając wartość 3,9 miliarda złotych. Bank nie tylko

czerpie z wieloletnich doświadczeń Grupy BNP Paribas, będącej światowym liderem w tym zakresie, ale zbudował

i rozwija własne kompetencje w tym obszarze. Przykładem jest udział w jednym z pierwszych konsorcjalnych

kredytów typu Sustainability linked loan w europejskiej branży logistycznej, w którym bank pełnił rolę Koordynatora

ds. Zrównoważonego Rozwoju.

Perspektywy dalszego rozwoju tego obszaru w najbliższych latach są bardzo obiecujące. W tym kontekście warto

wspomnieć o zaangażowaniu banku w partnerstwa na rzecz zrównoważonego rozwoju, takie jak Chapter Zero

Poland – projekt, którego celem jest zwiększenie udziału biznesu (a w szczególności zaangażowanie członków

rad nadzorczych i zarządów) w walce ze zmianami klimatu. W ubiegłym roku bank został pierwszą firmą

wspierającą tę inicjatywę, a ja mam przyjemność przewodniczyć jej Radzie Doradców.

Zeszłoroczne wyniki banku pokazują, że pozytywna bankowość nie tylko wspiera zrównoważony rozwój, ale może

też być efektywna biznesowo. Wzrost biznesu najlepiej ilustruje przekroczenie przez bank liczby 4 milionów

Klientów, rozwój w obszarze bankowości detalicznej oraz powrót do wzrostów w bankowości korporacyjnej.

Wszystkie te osiągnięcia możliwe były dzięki pracownikom, których zaangażowanie i wytrwałość w tak trudnym

Raport ESG 2021

czasie są nie mniej cenne niż ich wysokie kompetencje, kreatywność i elastyczność. BNP Paribas Bank Polska to

organizacja, która skupia swoich pracowników wokół wspólnych wartości, budując swoje DNA i kulturę na

zasadach współpracy, wzajemnego wspierania się, różnorodności i inkluzywności. Dobrym przykładem takiego

zaangażowania jest inicjatywa Kobiet zmieniających BNP Paribas oraz związany z nią program rozwoju osobistego

WomenUp. Do Zarządu banku weszły także dwie panie, a grono członkiń Rady Nadzorczej, której od lipca mam

zaszczyt przewodniczyć, liczy już pięć kobiet (czyli 42%). To bardzo dobre zmiany.

Jestem przekonana, że wspaniałe zaangażowanie zespołu pracowników banku oraz koleżanek i kolegów w

Zarządzie pozwolą realizować cele ustalone na 2022 rok. Piszę ten list 2 dni po wejściu wojsk rosyjskich na teren

Ukrainy. Rok 2022 będzie rokiem naznaczonym tym wydarzeniem. Chciałabym nam wszystkim życzyć pokoju.

Lucyna Stańczak-Wuczyńska

Przewodnicząca Rady Nadzorczej BNP Paribas Bank Polska S.A.

Raport ESG 2021

List Prezesa Zarządu

BNP Paribas Bank Polska S.A.

GRI-102-14, 102-15

Szanowni Akcjonariusze, Klienci oraz Pracownicy

Grupy Kapitałowej BNP Paribas Bank Polska,

za nami kolejny rok pełen wyzwań. Na wzrost niepewności wpływały czynniki makroekonomiczne i geopolityczne,

trwająca pandemia oraz wyzwania sektora bankowego związane z kredytami frankowymi, w tym rosnąca liczba

pozwów klientów przeciwko bankom, co obserwujemy również w naszym banku. Mimo wszystko, był to dla nas

dobry rok, w którym konsekwentnie zwiększaliśmy skalę biznesu. Dynamicznie rozwijaliśmy się w obszarze

detalicznym i powróciliśmy do wzrostów w bankowości korporacyjnej. Odnotowaliśmy rekordowy poziom

sprzedaży kont osobistych, kredytów hipotecznych oraz salda kredytów dla firm.

Wynik z działalności bankowej banku w 2021 r. osiągnął historyczny poziom 4 809 mln zł, dzięki wzrostowi

zarówno wyniku z tytułu odsetek, jak i wyniku prowizyjnego. Wypracowaliśmy zysk netto na poziomie 176 mln zł,

spadek zysku netto rok do roku był konsekwencją decyzji o utworzeniu dodatkowych rezerw na poczet roszczeń

związanych z kredytami frankowymi w wysokości 1 045 mln zł. Bez uwzględniania rezerw frankowych, zysk netto

wyniósłby 1,2 mld zł.

Nasze osiągnięcia w 2021 r. zostały dostrzeżone i docenione. BNP Paribas Bank Polska został uznany przez

prestiżowy miesięcznik The Banker, należący do Financial Times Group, bankiem 2021 roku w Polsce.

Miniony rok był ostatnim rokiem realizacji strategii Fast Forward. Spośród pięciu „filarów”, na których opieraliśmy

rozwój (prostota, digitalizacja, jakość, wzrost, entuzjazm), każdy zrealizowaliśmy zgodnie z założeniami.

Znacząco poprawiliśmy jakość obsługi Klientów, zanotowaliśmy spadek liczby reklamacji i skróciliśmy czas ich

rozpatrywania. W niektórych obszarach, jak digitalizacja, osiągnęliśmy wzrosty wyższe od zakładanych. Na

realizację celów finansowych wpływ miała istotna zmiana sytuacji makroekonomicznej wywołana wybuchem

pandemii i skutkująca znaczącą obniżką stóp procentowych, jak również czasowe ograniczenie aktywności

Klientów. Mimo niesprzyjających warunków i wielu wyzwań osiągnięta skala biznesu oraz wzrost poziomu

realizowanych przychodów daje nam powody do satysfakcji i dobrą pozycję wyjściową do dalszego wzrostu.

Digitalizacja, zarówno w obszarze usług dla Klientów, jak i własnej działalności, pozostaje priorytetem. Nasze

działania obejmujące m.in. stały rozwój funkcjonalności bankowości internetowej i mobilnej – są doceniane,

a najlepszym dowodem jest dynamicznie rosnąca liczba użytkowników kanałów zdalnych, która przekroczyła już

1,5 mln osób. Codzienna praca banku w coraz większym stopniu opiera się o metodyki agile. W 2021 r.

przygotowywaliśmy się do wdrożenia nowego modelu operacyjnego Agile@Scale, który przenosi sposób

myślenia, wartości i zasady agile na cały bank. Od 1 stycznia 2022 r. pracę w Agile@Scale rozpoczęło ok. 1 300

osób, zajmując się w ramach 14 Tribe’ów, 46 Produktów i 54 Chapterów, tworzeniem i rozwijaniem produktów

oraz wdrożeniami procesowo-systemowymi.

Niezmiennie bardzo istotne jest dla nas nie tylko to, jakie cele chcemy osiągnąć, ale także sposób w jaki chcemy

to zrobić. Fundamentem naszych działań są wartości nowej kultury organizacyjnej przyjęte w minionym roku:

transparentność, odwaga, empowerment, prostota i współpraca. To tymi wartościami kierujemy się w codziennej

działalności.

Zmniejszanie negatywnego wpływu na środowisko zarówno wynikającego wprost z naszej działalności

biznesowej, jak i będącego pochodną finansowanych inwestycji, wcielanie w życie idei zrównoważonego rozwoju,

wywieranie pozytywnego wpływu społecznego i walka o środowisko naturalne pozostają bardzo wysoko na liście

naszych priorytetów. Dlatego nie tylko towarzyszymy naszym Klientom w transformacji energetycznej (łączna

wartość „zrównoważonego finansowania”, którego udzieliliśmy w 2021 r. wyniosła 3,9 mld zł), ale także

inspirujemy i wskazujemy drogę. Dążymy do tego, aby budować świadomość naszych interesariuszy, a także

wdrażać i promować dobre praktyki rynkowe w zakresie ESG. Od 2021 r. 100% energii elektrycznej kupowanej

bezpośrednio przez nasz bank pochodzi ze źródeł odnawialnych, flota naszych samochodów jest systematycznie

elektryfikowana, a naszą dumą pozostaje wcielanie w życie idei paperless, dzięki wdrożeniu rozwiązań Autenti.

Raport ESG 2021

Aby jeszcze efektywniej odpowiadać na najistotniejsze wyzwania, powołaliśmy w banku Obszar

Zrównoważonego Rozwoju. Ten krok odzwierciedla wagę, jaką przywiązujemy do aspektów ESG oraz nasze

zaangażowanie na rzecz realizacji misji zrównoważonego rozwoju.

Bardzo duże nadzieje na dalszy rozwój, ale także na jeszcze silniejsze akcentowanie kluczowych dla nas wartości

i idei, wiążę z nową strategią banku, którą zamierzamy opublikować jeszcze w pierwszym kwartale tego roku, po

zatwierdzeniu jej przez Radę Nadzorczą.

Wzrost skali biznesu i skuteczna realizacja założonych celów, pomimo trudnego otoczenia rynkowego, pozwalają

nam patrzeć w przyszłość z optymizmem. Liczę, że bieżący rok przyniesie nam znaczne ograniczenie wpływu

pandemii COVID-19 na nasze życie, z zadowoleniem odbieram decyzje RPP o stopniowym dostosowywaniu stóp

procentowych do gospodarczych realiów. Wśród najważniejszych czynników ryzyka pozostaje niepewność

związana z dalszym rozwojem pandemii, wpływ wydarzeń geopolitycznych na naszą gospodarkę i kwestia

kredytów frankowych. Mimo niepewności, jesteśmy w pełni skoncentrowani na dalszym wzroście i zapewnieniu

naszym Klientom najwyższej jakości usług. Bez wątpienia najważniejszym czynnikiem warunkującym nasze

przyszłe sukcesy pozostają pracownicy. To ich zaangażowanie, profesjonalizm, umiejętność współpracy

pozwoliła nam zbudować dzisiejszą pozycję i pozwala z optymizmem myśleć o dalszym rozwoju.

Przemek Gdański

Prezes Zarządu

BNP Paribas Bank Polska

Raport ESG 2021

O Banku

1.1 BNP Paribas Bank Polska S.A.

GRI 102-1, 102-2, 102-3, 102-4, 102-5, 102-6, 102-7, 103-1, 103-2, 103-3 tematów raportowania: „Oferowanie

produktów i usług odpowiadających na wyzwania społeczne i/lub środowiskowe” oraz „Oferowanie innowacyjnych

usług i produktów bankowych”

BNP Paribas Bank Polska S.A (dalej: Bank) jest częścią międzynarodowej grupy bankowej BNP Paribas obecnej

w 68 krajach. Stanowi dominującą spółkę w Grupie Kapitałowej BNP Paribas Bank Polska S.A.

Jesteśmy Bankiem uniwersalnym o globalnym zasięgu. Kierujemy w Polsce usługi do Klientów detalicznych,

Wealth Management, a także firm w segmentach mikro, MŚP i bankowości korporacyjnej. Jako Bank Zielonych

Zmian wspieramy Klientów w przechodzeniu na gospodarkę niskoemisyjną oraz inspirujemy Klientów do

podejmowania odpowiedzialnych decyzji finansowych. Konsekwentnie realizujemy strategię finansowania

inwestycji wywierających pozytywny wpływ: społeczny, gospodarczy i środowiskowy.

NASZA MISJA

Wprowadzamy pozytywną bankowość w życie naszych Klientów, odpowiadając na ich potrzeby

finansowe i ułatwiając im realizację ich celów. Działamy w sposób prosty, przemyślany i bezpieczny,

dbając o społeczeństwo i środowisko.

Od maja 2011 r. Bank jest notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie (dalej: GPW). 87,44%

jego akcji należy pośrednio i bezpośrednio do BNP Paribas.

BNP Paribas Bank Polska S.A.

prowadzi działalność w oparciu o

segmenty operacyjne:

 Bankowość Detaliczna i Biznesowa obejmuje kompleksową

obsługę Klientów indywidualnych, w tym Klientów bankowości

prywatnej (Wealth Management), oraz Klientów biznesowych

(mikroprzedsiębiorstw).

 Bankowość Korporacyjna oferuje szeroki zakres usług

finansowych świadczonych dużym i średnim przedsiębiorstwom,

jednostkom samorządu terytorialnego oraz podmiotom wchodzącym

w skład międzynarodowych grup kapitałowych.

 Bankowość Małych i Średnich Przedsiębiorstw obejmuje obsługę

Klientów agro i non-agro.

 Bankowość Korporacyjna i Instytucjonalna (CIB) wspiera

sprzedaż produktów Grupy skierowaną do największych polskich

przedsiębiorstw oraz obejmuje obsługę Klientów strategicznych.

 Pozostała działalność obejmująca działalność Pionu Zarządzania

Aktywami i Pasywami oraz Corporate Center.

Bank oferuje:

 Klientom indywidualnym: produkty oszczędnościowo-inwestycyjne, szeroką gamę kredytów, w tym

kredytów mieszkaniowych i konsumenckich. Bank posiada również kompleksową ofertę z zakresu

ochrony, pomnażania i optymalizacji majątku,

 Mikroprzedsiębiorstwom, MŚP oraz Klientom korporacyjnym: rozwiązania z zakresu finansowania

działalności na rynku krajowym i międzynarodowym.

Wyróżnia nas bogata oferta dla przedsiębiorstw z sektora rolno-spożywczego – szczegółowy opis w rozdziale

Perspektywa biznesowa. Drugim ważnym obszarem naszej specjalizacji jest finansowanie infrastruktury

regionalnej.

Raport ESG 2021

Historia Banku

W 2015 r. Bank połączył się z Bankiem Gospodarki Żywnościowej. Od tej pory Bank wzmacnia siły, skutecznie

łącząc innowacyjność z tradycją obecności w Polsce. W 2018 r. BGŻ BNP Paribas przejął działalność

podstawową Raiffeisen Bank Polska. W ten sposób organizacja dołączyła do grona polskich banków z aktywami

powyżej 100 mld zł. 29 marca 2019 r., wraz z otrzymaniem wpisu do Krajowego Rejestru Sądowego, Bank

BGŻ BNP Paribas S.A. zmienił nazwę na BNP Paribas Bank Polska S.A.

Od 5 stycznia 2021 r. siedziba główna organizacji znajduje się w nowoczesnym budynku Petrus w Warszawie

przy ul. Kasprzaka 2.

Więcej na temat historii Banku znajduje się na stronie: https://www.bnpparibas.pl/o-banku/historia

1.2 Grupa Kapitałowa BNP Paribas Bank Polska S.A.

GRI 102-45

BNP Paribas Bank Polska S.A. (dalej: Bank) jest jednostką dominującą Grupy Kapitałowej BNP Paribas Bank

Polska S.A. (dalej: Grupa). Spółki zależne, które wchodzą w skład Grupy na koniec 2021 r. (konsolidowane

metodą pełną) zostały wymienione poniżej. W wartościach procentowych został zaprezentowany udział Banku

w kapitale własnym poszczególnych spółek zależnych:

* BGZ Poland ABS1 DAC („SPV”) - spółka celowa, z którą Bank przeprowadził transakcję

sekurytyzacji części portfela kredytowego. Grupa nie posiada zaangażowania kapitałowego w tej

jednostce. Spółka jest kontrolowana przez Bank jedynie w rozumieniu Międzynarodowego Standardu

Sprawozdawczości Finansowej (MSSF) 10.

W 2021 r. nie zaszły zmiany w strukturze Grupy Kapitałowej BNP Paribas Bank Polska S.A. Wszystkie transakcje

pomiędzy Bankiem a podmiotami powiązanymi wynikały z bieżącej działalności operacyjnej i obejmowały przede

wszystkim kredyty, depozyty, transakcje na instrumentach pochodnych oraz przychody i koszty z tytułu usług

doradczych i pośrednictwa finansowego.

Poza spółkami wymienionymi powyżej (wchodzącymi w skład Grupy Kapitałowej), Bank posiadał na koniec 2021

r. inwestycje kapitałowe w spółkach infrastrukturalnych (m.in. Biuro Informacji Kredytowej S.A., Krajowa Izba

Rozliczeniowa S.A., VISA Inc., Mastercard Inc., SWIFT) oraz portfel kilkunastu spółek, w których posiadał

mniejszościowe, niekontrolujące udziały.

Struktura Gr

upy

BNP

aribas

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.

100%

BNP

aribas G

oup Service

Center S.A.

100%

BNP P

aribas Leasing Services Sp. z o.o.

100%

BNP

aribas Solutions Sp. z o.o.

100%

Ban

owy Fundusz Nieruchomościowy Actus Sp. z o.o.

100%

Campus Leszno Sp. z o.o.

100%

BGZ

oland ABS1 DAC (”SPV”)*

Raport ESG 2021

GRUPA KAPITAŁOWA W LICZBACH

W 2021 R.

4,1 mln

Klientów wszystkich linii biznesowych

790 tys.

Klientów detalicznych – użytkowników

bankowości internetowej GOonline (+6% r/r)

ponad 3,9 mld zł

kredytów udzielonych przez BNP Paribas Bank

Polska S.A. w ramach zrównoważonego

finansowania

ponad 16 tys.

instalacji fotowoltaicznych dla Klientów

indywidualnych w 2021 r.

911 tys.

użytkowników bankowości mobilnej GOmobile

(+36% r/r)

100%

energii elektrycznej kupowanej w 2021 r.

bezpośrednio przez Bank pochodzi

z odnawialnych źródeł energii

514

wpłatomatów (urządzania dwufunkcyjne) i 58

bankomatów

427

oddziałów bankowości detalicznej i biznesowej

8 809

osób zatrudnionych w BNP Paribas Bank Polska

S.A.

9 035

osób zatrudnionych w Grupie Kapitałowej BNP

Paribas Bank Polska S.A.

8 504

etaty wynosiło zatrudnienie w BNP Paribas Bank

Polska S.A.

8 667

etatów wynosiło zatrudnienie w Grupie

Kapitałowej BNP Paribas Bank Polska S.A

ponad 5 000

pracowników wzięło udział w kampanii

edukacyjnej Bank Zielonych Zmian od 2019 r.

174

przeprowadzonych analiz CSR w sektorach

szczególnie wrażliwych pod kątem

zrównoważonego rozwoju

wolontariuszy programu Bankowcy dla Edukacji

Finansowej Młodzieży BAKCYL

stypendystów Programu Klasa w roku szkolnym

2021/2022

grantów dla organizacji społecznych w ramach

11. edycji Programu Grantów Lokalnych

ponad 2 mln

zł

wsparcia dla lokalnych organizacji społecznych

od początku funkcjonowania Programu Grantów

Lokalnych

Raport ESG 2021

Grupa BNP Paribas na świecie

Strategicznym akcjonariuszem Banku jest wiodąca międzynarodowa Grupa bankowa BNP Paribas.

Prowadzi działalność w trzech kluczowych obszarach:

 Bankowość Detaliczna - skupia całą działalność detaliczną Grupy oraz wyspecjalizowane linie

biznesowe,

 Investment & Protection Services - obejmuje wyspecjalizowane firmy, które oferują usługi

oszczędnościowe, inwestycyjne i ubezpieczeniowe,

 Bankowość Korporacyjna i Instytucjonalna (Corporate & Institutional Banking) - oferuje

dopasowane rozwiązania finansowe dla Klientów korporacyjnych i instytucjonalnych.

Grupa BNP Paribas wspiera swoich Klientów indywidualnych, przedsiębiorców, samorządy, małe i średnie

przedsiębiorstwa, korporacje oraz instytucje w realizacji projektów, oferując im wiele produktów finansowych,

inwestycyjnych, oszczędnościowych i ubezpieczeniowych.

Poza Grupą Kapitałową BNP Paribas Bank Polska S.A., której dotyczy ten Raport, w Polsce działają także inne

Spółki Grupy BNP Paribas:

 BNP Paribas Lease Group Sp. z o.o. (BNP Paribas Leasing Solutions w Polsce)

 Arval Service Lease Polska Sp. z o.o.

 BNP Paribas Securities Services Poland S.K.A. Oddział w Polsce

 BNP Paribas Cardif w Polsce

 BNP Paribas Faktoring Sp. z o.o.

 BNP Paribas Real Estate Poland Sp. z o.o.

Więcej informacji o spółkach siostrzanych Banku znajduje się w rozdziałe Perspektywa biznesowa, Dobre praktyki

Spółek Grupy BNP Paribas w Polsce.

1.3 Model biznesowy i model tworzenia wartości

GRI 102-15, GPW E-P3

Grupa Kapitałowa BNP Paribas Bank Polska prowadzi swoją działalność w oparciu o segmenty operacyjne

(w % podano udział linii biznesowej w wyniku z działalności bankowej Grupy, NBI, za 12 miesięcy 2021 r.):

 Bankowość Detaliczna i Biznesowa - obsługuje Klientów indywidualnych – w tym Klientów bankowości

prywatnej (Wealth Management), i Klientów biznesowych – w tym mikroprzedsiębiorstwa. Największy

udział w NBI – 49,7%,

 Bankowość Korporacyjna - oferuje bogaty zakres usług finansowych dla dużych i średnich

przedsiębiorstw, jednostek samorządu terytorialnego i podmiotów, które należą do międzynarodowych

grup kapitałowych. Udział w NBI – 24,1%,

 Bankowość Małych i Średnich Przedsiębiorstw - obsługuje Klientów agro i non-agro. Udział w NBI –

9,4%,

 Bankowość Korporacyjna i Instytucjonalna (CIB) - wspiera sprzedaż produktów Grupy polskim

przedsiębiorstwom i obsługuje Klientów strategicznych. Udział w NBI – 6,1%,

 Pozostała działalność bankowa to działalność Pionu Zarządzania Aktywami i Pasywami oraz

Corporate Center. Udział w NBI – 10,7%.

GRUPA BNP PARIBAS W LICZBACH

krajów

ponad 193 tys.

pracowników

148 tys.

pracowników w Europie

Raport ESG 2021

Żyjemy w zmieniającym się świecie. Dlatego tak ważne jest dla nas, aby zabezpieczać potrzeby finansowe

i wprowadzać innowacyjne rozwiązania. Wspieramy Klientów w zrównoważonym rozwoju. Dbamy o rozwój

zawodowy i zaangażowanie pracowników. Generujemy wzrost wartości dla akcjonariuszy i korzyści dla

gospodarki, środowiska oraz lokalnych społeczności.

Fundamenty działalności Grupy BNP Paribas Bank Polska S.A.

GRI 102-16, GPW G-P2

Kompletność oferty

Oferujemy Klientom różnorodne produkty i usługi finansowe, które świadczy Bank i spółki Grupy. Jesteśmy blisko

naszych Klientów. Świadczymy usługi w sieci oddziałów bankowych, stale rozwijamy i dostosowujemy nasze

placówki do ich potrzeb. Nasze produkty kredytowe dostępne są również w punktach sklepów partnerskich

i wybranych sieciach dealerów samochodów. Aby sprostać wyzwaniom technologicznym, stale rozwijamy nasze

produkty i cyfrowe kanały obsługi: bankowość mobilną i online, nowe formy komunikacji.

Dostępność oferty

Dążymy do tego, aby każdemu Klientowi zapewnić dostęp do bankowości na równym poziomie. W tym celu

ulepszamy nasze produkty i wprowadzamy udogodnienia w naszych oddziałach. Dzięki tym udogodnieniom

zapewniamy dostęp do bankowości osobom z niepełnosprawnościami, seniorom i osobom z grup zagrożonych

wykluczeniem.

Raport ESG 2021

Odpowiedzialne zarządzanie ryzykiem

Naszym celem jest dostarczanie najwyższej jakości usług naszym Klientom. Ostrożne zarządzanie rynkiem

i kultura Compliance, czyli kultura zgodności z przepisami, to filary naszej działalności biznesowej. Wdrożyliśmy

i stosujemy procedury, dzięki którym zarządzamy ryzykiem. Jednym z kluczowych elementów tego systemu jest

zarządzanie ryzykiem ESG, w tym ryzykiem klimatycznym.

Wsparcie Klienta w zrównoważonej transformacji

Długoterminowe wspieranie zrównoważonego rozwoju gospodarki oraz budowanie trwałych relacji z Klientami

i pozostałymi interesariuszami Banku to kluczowy wymiar naszej odpowiedzialności. Oferujemy produkty i usługi

dopasowane do zmieniających się potrzeb naszych Klientów, jednocześnie odpowiadając na wyzwania globalne

oraz uwarunkowania rynku lokalnego.

Kluczowe zasoby

Efekty dla interesariuszy

Kapitał

finansowy

Środki pozyskane od Klientów

i akcjonariuszy oraz wygenerowane

przez nas zyski wykorzystujemy do

oferowania odpowiedzialnych

produktów i usług finansowych.

Dążymy do stałego wzrostu wartości dla

akcjonariuszy przy jednoczesnym

poszanowaniu zasad zrównoważonego

rozwoju. Wspieramy Klientów w zielonej

transformacji i przyczyniamy się do tempa jej

osiągania.

Kapitał ludzki

i intelektualny

Dzięki wiedzy i kompetencjom

pracowników tworzymy innowacyjne

produkty i usługi odpowiadając na

potrzeby Klientów.

Tworzymy odpowiedzialne miejsce pracy

dające szerokie możliwości rozwoju oraz

zaangażowania społecznego.

Kapitał

operacyjny

Zwinnie i nieustannie pracujemy nad

rozwojem i doskonaleniem jakości oraz

dostępności naszych usług poprzez

tradycyjne i cyfrowe kanały kontaktu.

Świadczymy usługi finansowe na

najwyższym poziomie i zapewniamy

Klientom profesjonalną obsługę, opartą

na stabilnych relacjach.

Kapitał

społeczny

Jako instytucja zaufania publicznego

inicjujemy działania na rzecz

pozytywnych zmian w naszym

otoczeniu.

Angażujemy się w działania społeczne

odpowiadając na wyzwania naszego

otoczenia, by wspólnie budować

społeczeństwo obywatelskie. Wspieramy

wyrównywanie szans i przeciwdziałanie

wykluczeniu społecznemu.

Kapitał

środowiskowy

Dbamy o środowisko naturalne

i oferujemy rozwiązania wspierające

zrównoważoną gospodarkę.

Oferujemy proekologiczne produkty i usługi

dążąc do ochrony środowiska i klimatu.

Promujemy odpowiedzialne postawy

i działamy na rzecz zwiększania

świadomości na temat zmian klimatu.

Raport ESG 2021

1.4 Wyniki finansowe

GRI 201-1

Grupa Kapitałowa BNP Paribas Bank Polska S.A. w 2021 r. wypracowała zysk netto w wysokości 176 298 tys.

zł, o 556 797 tys. zł (tj. o 76,0%) niższy niż osiągnięty w 2020 r. Szacuje się, że bez uwzględnienia rezerw na

ryzyko związane ze sprawami sądowymi dotyczącymi kredytów mieszkaniowych w CHF zysk netto Grupy

w 2021 r. wyniósłby 1 221 602 tys. zł i byłby o 320 351 tys. zł (tj. o 35,5%) wyższy od wypracowanego w 2020

r. (901 251 tys. zł w ujęciu porównywalnym).

Rachunek zysków i strat

w tys. zł

12 miesięcy

do 31.12.2021

12 miesięcy

do 31.12.2020

zmiana r/r

tys. zł

Wynik z tytułu odsetek 3 140 942

3 060 070

80 872

2,6%

Wynik z tytułu opłat i prowizji 1 048 986

916 095

132 891

14,5%

Przychody z tytułu dywidend 8 550

9 669

(1 119) (11,6%)

Wynik na działalności handlowej 633 493

748 390

(114 897) (15,4%)

Wynik na działalności inwestycyjnej (5 133) 29 081

(34 214) (117,7%)

Wynik na rachunkowości zabezpieczeń 50 369

(11 077) 61 446

(554,7%)

Pozostałe przychody i koszty operacyjne (67 950) (47 534) (20 416) 43,0%

Wynik z działalności bankowej 4 809 257

4 704 694

104 563

2,2%

Wynik odpisów z tytułu utraty wartości

aktywów finansowych oraz rezerw

na zobowiązania warunkowe

(266 185) (601 499) 335 314

(55,7%)

Wynik z tytułu rezerw na ryzyko prawne związane

z kredytami walutowymi

(1 045 304) (168 156) (877 148) 521,6%

Ogólne koszty administracyjne (2 143 976) (2 137 605) (6 371) 0,3%

Amortyzacja (399 553) (367 958) (31 595) 8,6%

Wynik na działalności operacyjnej 954 239

1 429 476

(475 237) (33,2%)

Podatek od instytucji finansowych (338 110) (318 909) (19 201) 6,0%

Zysk brutto 616 129

1 110 567

(494 438) (44,5%)

Podatek dochodowy (439 831) (377 472) (62 359) 16,5%

Zysk netto 176 298

733 095

(556 797) (76,0%)

Zysk netto

z wyłączeniem wpływu rezerw na ryzyko związane

ze sprawami sądowymi dotyczącymi kredytów

mieszkaniowych w CHF

1 221 602

901 251

320 351

35,5%

Zysk netto

z wyłączeniem kosztów integracji*

176 298

720 673

(544 375) (75,5%)

Zysk netto

z wyłączeniem wpływu rezerw na ryzyko związane

ze sprawami sądowymi dotyczącymi kredytów

mieszkaniowych w CHF oraz kosztów integracji

1 221 602 888 829 332 773 37,4%

* Koszty integracji: 2021: brak, w 2020: wartość dodatnia 15,3 mln zł (wartość dodatnia 10,3 mln zł w kosztach działania oraz wartość dodatnia

5,0 mln zł w pozostałych kosztach operacyjnych).

Uwaga: Ze względu na zaokrąglenia, poszczególne wartości w tabelach i wykresach niniejszego Sprawozdania mogą się nie sumować.

Raport ESG 2021

Struktura wyniku z działalności bankowej (mln zł)

* Kategoria ‘Pozostałe’ obejmuje wynik na działalności inwestycyjnej, wynik na rachunkowości zabezpieczeń, przychody z tyt.

dywidend oraz pozostałe przychody i koszty operacyjne

Wynik z działalności bankowej w podziale na segmenty

Widoczne na powyższych wykresach zmiany struktury wyniku z działalności bankowej w podziale na segmenty są

m.in. rezultatem niższego w 2021 r. w porównaniu z analogicznym okresem roku poprzedniego, wyniku

z działalności handlowej i inwestycyjnej realizowanego w ramach działalności Pionu Zarządzania Aktywami

i Pasywami (ALM Treasury).

3 060,1

3 140,9

916,1

1 049,0

748,4

633,5

-19,9

-14,2

4 704,7

4 809,3

12M 2020 12M 2021

Pozostałe*

Wynik na działalności handlowej

Wynik z tytułu prowizji

Wynik z tytułu odsetek

Bankowość

Korporacyjna

23%

Bankowość

Detaliczna

i Biznesowa

48%

Bankowość

MSP

10%

Bankowość

CIB

Pozostała

działalność

13%

12M

Bankowość

Korporacyjna

24%

Bankowość

Detaliczna

i Biznesowa

50%

Bankowość

MSP

Bankowość

CIB

Pozostała

działalność

11%

12M

4 809

mln zł

705

mln zł

+2,6%

-15,4%

+14,5%

-28,7%

Raport ESG 2021

1.5 Interesariusze Banku i relacje z otoczeniem

GRI 102-40, 102-42, 102-43, GPW S-P4, UNGC 1 i 3

Interesariuszami Banku są wszyscy ci, na których wpływamy i którzy oddziałują na naszą organizację. W naszej

działalności bierzemy pod uwagę ich potrzeby oraz uwzględniamy ich opinie w naszych działaniach. Stawiamy

na stały i otwarty dialog również dlatego, że opinie naszych interesariuszy pozwalają uwzględniać w planach

Banku zmieniające się uwarunkowania społeczno-ekonomiczne.

GRUPA INTERESARIUSZY

GŁÓWNE FORMY ANGAŻOWANIA

WYBRANE PRZYKŁADY ANGAŻOWANIA

W 2021 r.

Klienci indywidualni

i instytucjonalni

(bankowość detaliczna,

Wealth Management,

bankowość

korporacyjna,

bankowość mikro,

bankowość MŚP,

segment Agro)

 Bezpośrednie spotkania

i rozmowy telefoniczne / on-

line z naszymi Klientami

 Analiza opinii Klientów na

temat jakości obsługi

i oferowanych przez nas

usług

 Badania ankietowe opinii

interesariuszy prowadzone

w ramach przygotowań do

raportowania danych

niefinansowych

 Strony www (chat,

wideochat, formularz

kontaktowy, bankowość

internetowa)

 Konta w mediach

społecznościowych:

Facebook, Instagram

i LinkedIn

 Platforma Agronomist

 Badania Customer Journey,

które pozwalają na bieżąco

reagować na potrzeby

i zgłoszenia Klientów

 Dni Klienta

 Kampania „A co Ty zrobiłeś

dla swojego Klienta?”

 Kampania „Kto słucha, nie

błądzi”

 Kampania „Świat Cię

potrzebuje”

 Program Handlu

Zagranicznego

 Food & Agro Conference

Pracownicy

i współpracownicy

 Cykliczne badania

satysfakcji pracowników (raz

na kwartał)

 Narzędzia komunikacji

wewnętrznej

 Bezpośrednie spotkania

i rozmowy

 Badania ankietowe opinii

interesariuszy prowadzone

w ramach przygotowań do

raportowania danych

niefinansowych

 Spotkania walidacyjne

istotnych tematów

raportowania dla kadry

menadżerskiej

 Echonet – wewnętrzny portal

informacyjny

 Newsletter Hello

 Magazyn Bonjour

(miesięcznik w postaci

strony responsywnej)

 Lunche z prezesem

Przemkiem Gdańskim

 Spotkania z członkami

Zarządu dla wszystkich

pracowników (cykl Bliżej)

oraz w poszczególnych

obszarach (np. Magda goes

live czy Kawa z Kazikiem)

Spółki Grupy Kapitałowej

BNP Paribas Bank Polska

S.A.

 Bieżąca komunikacja

wewnętrzna pomiędzy

spółkami zależnymi

tworzącymi Grupę

Kapitałową BNP Paribas

Bank Polska S.A.

 Badania ankietowe opinii

interesariuszy prowadzone

w ramach przygotowań

do raportowania danych

niefinansowych

 Sprawozdanie Zarządu

z działalności Grupy

Kapitałowej BNP Paribas

Bank Polska S.A.

Raport ESG 2021

Podmioty w ramach

Grupy BNP Paribas

w Polsce i za granicą

 Bieżąca komunikacja

wewnętrzna w ramach

Grupy BNP Paribas

w Polsce i za granicą

 Zintegrowany raport roczny

za 2020

Otoczenie rynkowe

(partnerzy biznesowi,

dostawcy, Związek

Banków Polskich,

organizacje

konsumenckie

i branżowe, otoczenie

konkurencyjne,

administracja, media

ogólnopolskie)

 Bieżący kontakt z parterami

biznesowymi i dostawcami

 Badania ankietowe opinii

interesariuszy prowadzone

w ramach przygotowań do

raportowania danych

niefinansowych

 Deklaracja CSR dla

dostawców – dokument

opisujący zasady współpracy

z dostawcami

 Deklaracja Odpowiedzialnej

Sprzedaży – jesteśmy

sygnatariuszem, realizujemy

zasady odpowiedzialnej

sprzedaży

 Office Hours

Organy nadzorujące

(Komisja Nadzoru

Finansowego, Narodowy

Bank Polski)

 Materiały informacyjne

i raporty przeznaczone dla

organów nadzorujących

 Sprawozdanie Zarządu

z działalności Grupy

Kapitałowej BNP Paribas

Bank Polska S.A.

Rynek kapitałowy

(inwestorzy instytucjonalni

oraz indywidualni, Giełda

Papierów Wartościowych

w Warszawie, agencje

ratingowe, analitycy)

 Materiały informacyjne

i raporty przeznaczone dla

środowiska inwestorskiego

 Bieżący kontakt

z przedstawicielami instytucji

rynku kapitałowego

 Zintegrowany raport roczny

za 2020

Społeczności lokalne

(partnerzy społeczni,

lokalna administracja

samorządowa, instytucje

wspierające wydarzenia

kulturalne, edukacyjne

i sportowe, uczelnie,

szkoły, mieszkańcy

lokalnych społeczności,

media lokalne, organizacje

pozarządowe, Fundacja

BNP Paribas)

 Bieżący kontakt z partnerami

społecznymi w ramach

realizacji projektów

z zakresu CSR

i zrównoważonego rozwoju

Banku oraz Fundacji BNP

Paribas

 Badania ankietowe opinii

interesariuszy prowadzone

w ramach przygotowań do

raportowania danych

niefinansowych

 Strony www (chat,

wideochat, formularz

kontaktowy, bankowość

internetowa)

 Konta w mediach

społecznościowych:

Facebook, Instagram

i LinkedIn

 Webinary

 Kampania „Gdzie są nasze

Patronki?”

 Kampania „Świat Cię

potrzebuje”

 Szlachetna Paczka

 Misja Edukacja 2021

 Misja Samodzielność

Środowisko naturalne

(organizacje regulacyjne

oraz organizacje

pozarządowe zajmujące

 Bieżący kontakt z partnerami

społecznymi w ramach

realizacji projektów

z zakresu CSR i

zrównoważonego rozwoju

 Kampania „Świat Cię

potrzebuje”

 Open Eyes Economy

Summit

 Europejskie Forum Nowych

Idei w Sopocie

Raport ESG 2021

się kwestiami

środowiskowymi)

Banku oraz Fundacji BNP

Paribas

 Badania ankietowe opinii

interesariuszy prowadzone

w ramach przygotowań do

raportowania danych

niefinansowych

 Strony www (chat,

wideochat, formularz

kontaktowy, bankowość

internetowa)

 Konta w mediach

społecznościowych:

Facebook, Instagram

i LinkedIn

 Podcasty na platformie

Spotify

 Udział w konferencjach

branżowych

 Partnerstwa na rzecz

realizacji SDGs

 Grupa robocza Climate

Positive przy UN Global

Compact

 Program Climate Leadership

we współpracy z UNEP

GRID

Kluczowe partnerstwa

GRI 102-12, 102-13

Bank kieruje się przekonaniem, że do osiągnięcia stanu sprawiedliwości społecznej i klimatycznej, niezbędne jest

realizowanie 17. Celu Zrównoważonego Rozwoju, czyli nawiązywanie partnerstw międzysektorowych.

Aby skutecznie zmieniać świat wokół nas, promować dobre praktyki w biznesie, a w szczególności w sektorze

usług finansowych w zakresie dostępności produktów, usług i placówek czy też odpowiedzialnej sprzedaży,

podejmujemy współpracę międzysektorową z licznymi partnerami.

Wybrane partnerstwa

BNP Paribas Bank Polska S.A.

z perspektywy zrównoważonego rozwoju

i zaangażowania społecznego

 Forum Odpowiedzialnego Biznesu (Program

Partnerstwa FOB, Karta Różnorodności, Chapter Zero

Poland)

 Agenda 2030 – Partnerstwo na rzecz realizacji Celów

Zrównoważonego Rozwoju w Polsce

 United Nations Global Compact (Climate Positive,

Standard Etyki)

 UNEP/GRID-Warszawa (Partnerstwo na rzecz

realizacji środowiskowych Celów Zrównoważonego

Rozwoju – Razem dla środowiska, Climate

Leadership)

 Związek Banków Polskich (m.in. Grupa Robocza

ds.Zrównoważonych Finansów)

 Konfederacja Lewiatan (m.in. Rada ds. Zielonej

Transformacji)

 Koalicja Liderzy Pro Bono

 Stowarzyszenie Wiosna – Szlachetna Paczka

 Fundacja Integracja

Więcej informacji o partnerstwach Banku znajduje się w rozdziałach Perspektywa biznesowa, Perspektywa

środowiskowa oraz Perspektywa społeczna, a także zbiorczo na stronie internetowej

https://www.bnpparibas.pl/csr/partnerstwa

O partnerach Fundacji BNP Paribas można przeczytać na stronie https://www.bnpparibas.pl/fundacja/partnerzy.

Raport ESG 2021

1.6 Nagrody i wyróżnienia

W 2021 r. BNP Paribas Bank Polska S.A. otrzymał liczne nagrody za swoją aktywność w obszarze społecznej

odpowiedzialności biznesu i zrównoważonego rozwoju. To dla nas wyróżnienie, ale także zobowiązanie do

dalszych działań na rzecz zmian w otaczającym nas świecie.

Strategiczne uwzględnianie zrównoważonego rozwoju w działalności organizacji zostało wielokrotnie

docenione. W 2021 r. Bank uzyskał trzeci rok z rzędu pierwsze miejsce w klasyfikacji generalnej Rankingu

Odpowiedzialnych Firm w Polsce oraz w kategorii bankowość, sektor finansowy i ubezpieczeniowy.

Styczeń 2021

• Program „DOBRZE” otrzymuje wyróżnienie w konkursie

„The best of Wellbeing 2020” w kategorii Najlepsze

Praktyki Wellbeingu #pozytywnywpływ

• Bank otrzymuje tytuł Top Employer Polska za politykę

personalną, która jest zgodna z najlepszymi praktykami

na rynku

• Bank otrzymuje brąz za „POCIĄG DO ZMIAN” w XVIII

edycji konkursu „Złote Spinacze”

Luty 2021

• BNP Paribas Wealth Management otrzymuje

pięć gwiazdek w ratingu usług private banking

magazynu „Forbes”

• Biuro Analiz Ekonomicznych Banku otrzymuje

nagrodę Refinitiv Award for Forecasting Economic

Indicators for Poland za najlepsze prognozy dla

Polski w 2020 r.

Marzec 2021

• Fundusz BNP Paribas Lokata Kapitału, którym

zarządza BNP Paribas Towarzystwo Funduszy

Inwestycyjnych otrzymuje nagrodę portalu Analizy

Online – Alfa 2020 – za najlepszy fundusz polskich

papierów korporacyjnych

• Bank otrzymuje wyróżnienia w nominacjach TOP3

dla: Subfunduszu BNP Paribas Konserwatywnego

Oszczędzania w kategorii Subfundusze Polskich

Papierów Dłużnych i Subfunduszu BNP Paribas

Obligacji w kategorii Subfundusze Polskich Papierów

Dłużnych Długoterminowych

• Bank zajmuje dziewiąte miejsce w rankingu „Forbesa”

– Bankowa Innowacja Roku – za współpracę

z Booksy

• Bank otrzymuje sześć nagród w VI edycji konkursu

Instytucja Roku: Najlepsza obsługa w kanałach

zdalnych, Najlepszy bank dla firm, Najlepszy bank

w Polsce, Najlepsza obsługa w placówce, Najlepsza

bankowość internetowa i Najlepszy zdalny proces

otwarcia konta

• Program BAKCYL, czyli Bankowcy dla Edukacji

Finansowej Młodzieży, otrzymuje wyróżnienie

podczas V Kongresu Edukacji Finansowej

i Przedsiębiorczości za aktywność wolontariuszy

w 2020 r. w kategoriach: Największa liczba

przeszkolonych wolontariuszy i Największa liczba

przeprowadzonych lekcji

• Przemek Gdański, prezes BNP Paribas Bank Polska

zajmuje trzecie miejsce w rankingu Bankowiec Roku

miesięcznika Forbes

Raport ESG 2021

Maj 2021

• Mastercard World Elite, którą wydaje BNP Paribas

Wealth Management, zajmuje trzecie miejsce

w rankingu czarnych kart kredytowych

magazynu „Forbes”

• Forum Odpowiedzialnego Biznesu po raz trzeci

umieszcza Bank na liście Diversity IN Check.

W zestawieniu znajdują się firmy, które najlepiej

zarządzają różnorodnością i budują włączającą

kulturę organizacyjną

Czerwiec 2021

• Bank zajmuje czwarte miejsce w rankingu

instytucji, które dbają o równość zawodową

i społeczną osób LGBT+. Ranking powstał

w ramach raportu "Cashless dla równości"

• Tygodnik „Polityka” wyróżnia Bank Srebrnym

Listkiem CSR. Oznaczenie to otrzymują firmy,

które utrzymują najwyższe standardy społecznej

odpowiedzialności i zrównoważonego rozwoju

• Bank zdobywa nagrodę główną w konkursie HR

of Change. Program „DOBRZE” wygrywa w kategorii

Szkolenia i rozwój

• Bank zdobywa główną nagrodę za wdrożenie usługi

tłumacza języka migowego. Wygrywa w kategorii

Finanse w konkursie Diamenty Innowacji

organizowanym przez Executive Club

• Bank trzeci raz z rzędu zajmuje pierwsze miejsce

w Klasyfikacji Generalnej oraz pierwsze miejsce

w kategorii Bankowość, sektor finansowy

i ubezpieczeniowy w XV edycji Rankingu

Odpowiedzialnych Firm

• Bank zostaje doceniony w konkursie Golden Arrow:

wyróżnienie w kategorii CSR, wyróżnienie w kategorii

Promocja sprzedaży B2B za projekt „OLX 1000 na

start”, nagroda specjalna za akcję „Gdzie są nasze

Patronki?” – za kreatywne i efektywne promowanie

różnorodności

• Bank zajmuje pierwsze miejsce w VII edycji rankingu

Gwiazdy Bankowości w kategorii ESG za działania

Banku, które uwzględniają czynniki środowiskowe,

społeczne i zarządcze

Lipiec 2021

• Bank otrzymuje nagrodę Fastest Time to Value

w pierwszej edycji konkursu Sonatype Elevate

Awards 2021 za szybkie i skuteczne wdrożenie

platformy Nexus Odpowiedzialnych Firm

Sierpień 2021

• BNP Paribas Wealth Management otrzymuje tytuł Best

Private Bank in Poland w międzynarodowym

konkursie Global Private Banking Innovation Awards

2021, a Grupa BNP Paribas zostaje w nim nagrodzona

w 8 kategoriach

Raport ESG 2021

Pełna lista nagród znajduje się na naszej stronie internetowej: https://www.bnpparibas.pl/o-banku/nagrody-i-

wyroznienia

Wrzesień

2021

• Bank uzyskuje tytuł NEXT MMP 500 dla najbardziej

proekologicznie zaangażowanych marek w Polsce

• Moje Konto Premium zostaje uznane za najlepsze

wśród aktualnie obecnych na rynku ofert kont

premium przez portal Bankier.pl

Październik

2021

• Bank zdobywa drugą nagrodę główną w XVI edycji

konkursu „The Best Annual Report 2020”

Instytutu Rachunkowości i Podatków

• Moje Konto Premium ponownie zajmuje

pierwsze miejsce w rankingu kont premium portalu

Bankier.pl

• Bank zostaje ogłoszony finalistą konkursu Digital

Excellence Awards organizowanym przez

CIONET w kategorii Enviromental & Social Impact

za wdrożenie Platformy Autenti

• Kampania "Bank zmieniającego się świata"

zostaje nagrodzona srebrem w kategorii Long

Term Marketing Excellence w konkursie Effie

Awards 2021

Listopad 2021

• Bank zdobywa nagrodę główną w kategorii Kampania

społeczna / CSR za akcję "Gdzie są nasze Patronki?"

oraz wyróżnienie w kategorii Digital - aplikacje

mobilne / gry za projekt "Misja Samodzielność"

w konkursie Kreatura 2021

• Bank zdobywa cztery statuetki za kampanię ,,Gdzie

są nasze Patronki?” w Konkursie Klubu Twórców

Reklamy oraz brąz w Konkursie Innovation 2021

Grudzień 2021

• Bank otrzymuje tytuł ,,Bank of the Year in Poland”

miesięcznika “The Banker”

• Kampania banku ,,Superbohaterki, czyli rodzinne

wybory” zdobywa podwójny brąz w kategorii

Sustainability i CSR Communications oraz

w kategorii Finanse w konkursie „Złote Spinacze”

Raport ESG 2021

Fundamenty zarządzania

2.1 Struktura Zarządcza BNP Paribas Bank Polska S.A.

Zarząd Banku

GRI 102-18, 102-22, 102-24

Zarząd Banku jest organem zarządzającym i wykonawczym, który działa na podstawie obowiązujących przepisów

prawa, statutu Banku oraz Regulaminu Zarządu. Od 1 stycznia 2020 r. Zarząd Banku liczy dziewięciu członków

i jest to zgodnie ze statutem Banku. Członków Zarządu - prezesa i wiceprezesów powołuje Rada Nadzorcza na

okres wspólnej kadencji, która trwa trzy lata. Mandaty członków Zarządu wygasają po upływie kadencji, z dniem

odbycia Walnego Zgromadzenia zatwierdzającego sprawozdanie finansowe za ostatni pełny rok obrotowy

pełnienia funkcji członka Zarządu. Ponadto Rada Nadzorcza, działając w oparciu o „Politykę powoływania

i odwoływania członków Zarządu” może w dowolnym czasie odwołać członka Zarządu lub zawiesić go

w czynnościach. Prezes Zarządu i co najmniej jeszcze jeden członek Zarządu Banku, muszą posiadać wiedzę

i doświadczenie, dzięki którym będą stabilnie i ostrożnie zarządzać Bankiem. Co najmniej połowę członków

Zarządu Banku stanowią osoby, które dobrze znają rynek bankowy w Polsce, to znaczy, że mieszkają w Polsce

na stałe, mówią po polsku i mają doświadczenie na rynku polskim.

Skład Zarządu Banku na 31.12.2021 r. wraz z podziałem odpowiedzialności funkcjonalnej poszczególnych członków

Imię i nazwisko

Funkcja w Zarządzie Banku

Nadzorowany

obszar

Przemysław Gdański

prezes

Obszar Zarządzania Bankiem, Strategii i Rynków Rolnych,

Obszar Zarządzania Zasobami Ludzkimi, Obszar Transformacji.

Sprawuje nadzór nad Pionem Audytu Wewnętrznego, Pionem

Monitoringu Zgodności, Pionem Marketingu, Komunikacji

i Zaangażowania Społecznego, Pionem Prawnym, Pionem Strategii

i Analiz Rynkowych, Pionem Agrobiznesu.

Jean-Charles Aranda

wiceprezes

Obszar Finansów, w tym Pion Rachunkowości Finansowej,

Departament Zarządzania Kapitałowego, Pion Rachunkowości

Zarządczej i Relacji Inwestorskich, Departament Podatkowy, Pion

Zarządzania Aktywami i Pasywami, Departament Data Governance.

André Boulanger

wiceprezes

Obszar Bankowości CIB, w tym Pion Rynków Finansowych,

Departament Klientów Strategicznych CIB, Departament Wsparcia

i Rozwoju Biznesu CIB oraz Departament Usług Powierniczych.

Przemysław Furlepa

wiceprezes

Biuro Maklerskie, Obszar Bankowości Detalicznej i Biznesowej,

w tym Pion Sprzedaży, Pion Bankowości Internetowej, Pion

Produktów Detalicznych i Biznesowych, Departament Decyzji

Kredytowych, Biuro Budżetowania i Analiz Bankowości Detalicznej,

Departament Wealth Management, Departament Rozwoju Relacji

z Klientem, Departament Transformacji i Rozwoju Doświadczeń

Klienta.

Wojciech Kembłowski

wiceprezes

Obszar Ryzyka, w tym Pion Restrukturyzacji i Windykacji

Przedsiębiorstw, Pion Ryzyka Klientów MŚP i Agro, Pion Ryzyka

Klientów Indywidualnych i Mikroprzedsiębiorstw, Pion Ryzyka

Finansowego i Kontrahenta, Pion Ryzyka Klientów CIB

i Korporacyjnych, Pion Zarządzania Ryzykiem Systemowym, Pion

Ryzyka Operacyjnego, Kontroli Kredytowej i Przeciwdziałania

Nadużyciom.

Raport ESG 2021

Imię i nazwisko

Funkcja w Zarządzie Banku

Nadzorowany

obszar

Kazimierz Łabno

wiceprezes

Obszar Operacji i Wsparcia Biznesu, w tym Pion Operacji,

Departament Zakupów Centralnych, Departament Nieruchomości

i Administracji, Departament Kontroli Operacyjnej.

Magdalena Nowicka

wiceprezes

Obszar Nowych Technologii i Cyberbezpieczeństwa, w tym Pion

Nowych Technologii, Architektury i Wsparcia IT, Pion IT dla Funkcji

Centralnych, Pion Rozwoju IT Bankowości Korporacyjnej i Rynków

Kapitałowych, Pion Rozwoju Systemów IT dla Klienta Detalicznego,

Departament Zarządzania Portfelem Projektów i Organizacji IT, Pion

Bezpieczeństwa i Zarządzania Ciągłością Działania, Zespół GCS

(SPV).

Volodymyr Radin

wiceprezes

Obszar Bankowości Personal Finance (PF), w tym Pion Sprzedaży

Automotive – Personal Finance, Pion Sprzedaży Consumer Finance,

Departament Sprzedaży B2C, Departament Nowych Modeli

Biznesowych i Innowacji PF, Pion Rozwoju Produktów i Relacji

z Klientami PF, Departament Obsługi Partnerów i Bankowości

Ubezpieczeniowej PF, Pion Operacji PF, Departament Planowania

i Finansów PF.

Agnieszka Wolska

wiceprezes

*Obszar Bankowości MŚP i Korporacyjnej, w tym Pion Sieci

Sprzedaży Bankowości Korporacyjnej, Pion Przedsiębiorstw

Międzynarodowych, Sektora Publicznego i Instytucji, Departament

Decyzji Kredytowych Bankowości Korporacyjnej, Pion Rozwoju

Biznesu i Organizacji, Pion Finansowania Specjalistycznego, Pion

Cash Management, Pion Zarządzania Siecią Sprzedaży MŚP, Pion

Rozwoju Produktów, Strategii i Decyzji Kredytowych MŚP,

Departament Leasingu, Departament Finansowania Handlu,

Departament Zarządzania Faktoringiem, Departament Doradztwa

Transakcyjnego, Biuro Dużych Korporacji.

* W okresie 8 marca-31 sierpnia 2021 r. André Boulanger nadzorował Obszar Bankowości MŚP i Korporacyjnej – do chwili

objęcia funkcji przez Agnieszkę Wolską.

Zmiany w składzie Zarządu Banku w 2021 r.:

 8 marca 2021 r. - Rada Nadzorcza Banku powołała: Przemysława Gdańskiego, Jean-Charles Aranda,

André Boulanger, Przemysława Furlepę, Wojciecha Kembłowskiego, Kazimierza Łabno, Magdalenę

Nowicką oraz Volodymyra Radina na członków Zarządu nowej trzyletniej kadencji, zaczynającej się po

odbyciu Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku, zatwierdzającego sprawozdania finansowe za rok

2020 (tj. 24 marca 2021 r.).Jerzy Śledziewski, który nadzorował Obszar Bankowości MŚP

i Korporacyjnej, nie ubiegał się o stanowisko wiceprezesa Zarządu na nową kadencję (pełnił funkcję

wiceprezesa do 8 marca 2021 r.)

 12 maja 2021 r. - Rada Nadzorcza Banku powołała Agnieszkę Wolską na stanowisko wiceprezesa

Zarządu, nadzorującego Obszar Bankowości MŚP i Korporacyjnej od 1 września 2021 r. do końca

obecnej kadencji Zarządu.

Rada Nadzorcza

GRI 102-18, 102-22

Radę Nadzorczą powołuje Walne Zgromadzenie na wspólną pięcioletnią kadencję. Rada Nadzorcza składa się

z 12 członków. Co najmniej połowa członków Rady Nadzorczej dobrze zna rynek bankowy w Polsce tj. włada

językiem polskim i posiada odpowiednie doświadczenie na rynku polskim.

Statut Banku stanowi, że przynajmniej dwóch członków Rady Nadzorczej powinno spełniać kryteria niezależności,

zgodnie z § 16 ust. 4 statutu. Na 31 grudnia 2021 r. pięciu członków Rady Nadzorczej spełniało te kryteria: Lucyna

Stańczak-Wuczyńska, Jarosław Bauc, Małgorzata Chruściak, Magdalena Dziewguć i Mariusz Warych.

Raport ESG 2021

Skład Rady Nadzorczej Banku na 31.12.2021 r. i 31.12.2020 r. wraz z informacją nt. niezależności członków

Funkcja w Radzie Nadzorczej

Skład RN na 31.12.2021 r.

Skład RN na 31.12.2020 r.

1. przewodnicząca/cy

Lucyna Stańczak-Wuczyńska*

członek niezależny

Józef Wancer

2. wiceprzewodniczący

Jean-Paul Sabet Jean-Paul Sabet

3. wiceprzewodniczący/ca

Francois Benaroya

Lucyna Stańczak-Wuczyńska*

członek niezależny

4. członek

Jarosław Bauc

członek niezależny

Jarosław Bauc

członek niezależny

5. członek

Małgorzata Chruściak

członek niezależny

Francois Benaroya

6. członek

Géraldine Conti Sofia Merlo

7. członek

Stefaan Decraene Stefaan Decraene

8. członek

Magdalena Dziewguć

członek niezależny

Magdalena Dziewguć

członek niezależny

9. członek

Vincent Metz Vincent Metz

10. członek

Piotr Mietkowski Piotr Mietkowski

11. członek

Khatleen Pauwels Stéphane Vermeire

12. członek

Mariusz Warych

członek niezależny

Mariusz Warych

członek niezależny

Lucyna Stańczak-Wuczyńska została wybrana na przewodniczącą Rady Nadzorczej od 1 lipca 2021 r.

Zmiany w składzie Rady Nadzorczej w 2021 r.:

 24 marca 2021 r. Zwyczajne Walne Zgromadzenie Banku powołało: Józefa Wancera, Lucynę Stańczak-

Wuczyńską, Jean-Paul Sabet, Francois Benaroya, Jarosława Bauca, Stefaan Decraene, Magdalenę

Dziewguć, Vincenta Metz, Piotra Mietkowskiego, Stéphane Vermeire oraz Mariusza Warycha na

członków Rady Nadzorczej kolejnej pięcioletniej kadencji. Sofia Merlo nie kandydowała do Rady

Nadzorczej nowej kadencji.

 21 maja 2021 r. Stéphane Vermeire złożył rezygnację z funkcji członka Rady Nadzorczej ze skutkiem

na 31 maja 2021 r.

 2 czerwca 2021 r. Józef Wancer złożył rezygnację z funkcji członka Rady Nadzorczej

i przewodniczącego Rady Nadzorczej ze skutkiem na 30 czerwca 2021 r.

 17 czerwca 2021 r. NWZ powołało w skład Rady Nadzorczej – od 1 lipca 2021 r. do końca bieżącej

pięcioletniej wspólnej kadencji członków Rady Nadzorczej - następujące osoby:

o Małgorzatę Chruściak (członkini niezależną),

o Géraldine Conti,

o Khatleen Pauwels.

W 2021 r. Rada Nadzorcza Banku odbyła 20 posiedzeń, w tym 14 w trybie pisemnym. Podjęła 139 uchwał.

Frekwencja członków Rady wynosiła 85%.

Komitety Rady Nadzorczej

Rada Nadzorcza tworzy wewnętrzne Komitety, które składają się z członków Rady Nadzorczej. Komitety pełnią

funkcje konsultacyjno-doradcze dla Rady Nadzorczej i mają usprawniać jej pracę. W tym celu Komitety

przygotowują w trybie roboczym opinie, rekomendacje i propozycje decyzji w sprawach wniosków, które

otrzymuje Rada Nadzorcza. Zakres i tryb działania komitetów określają ich regulaminy, które Rada Nadzorcza

wprowadza w formie uchwały.

ZWZ zatwierdza roczne sprawozdania z działalności Rady Nadzorczej i jej Komitetów.

Raport ESG 2021

Skład Komitetów Rady Nadzorczej na 31.12.2021 r.

Imię i nazwisko

Komitet

Audytu

Komitet

ds. Ryzyka

Komitet

ds. Wynagrodzeń

Komitet

ds. Nominacji

Lucyna Stańczak

Wuczyńska

Członek Członek Członek Członek

Jean

Paul Sabet

Przewodniczący Przewodniczący

Francois Benaroya

Członek Przewodniczący Członek Członek

Jarosław Bauc

Członek

Małgorzata Chruściak

Członek

Géraldine Conti

Członek Członek

Mariusz Warych

Przewodniczący Członek

2.2 Ład korporacyjny

Obowiązujący w BNP Paribas Bank Polska S.A. ład korporacyjny wynika z przepisów prawa (w szczególności

Kodeksu spółek handlowych, Prawa Bankowego i przepisów regulujących funkcjonowanie rynku kapitałowego)

oraz zaleceń zawartych w dokumentach: Dobre praktyki spółek notowanych na GPW oraz Zasady ładu

korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych.

Zarząd Banku oświadcza, że Bank i jego organy przestrzegały w 2021 r. zasad ładu korporacyjnego, określonych

w Zasadach ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych oraz Dobrych Praktykach Spółek Notowanych na

GPW w zakresie przyjętym przez Bank. W okresie objętym niniejszym raportem nie stwierdzono przypadków

naruszenia Zasad ładu korporacyjnego przyjętych przez Bank.

Grupa BNP Paribas kieruje się we wszystkich swoich działaniach wartościami określonymi w dokumencie The

BNP Paribas Way oraz w Kodeksie Postępowania Grupy BNP Paribas.

Więcej informacji o wartościach organizacji oraz zarządzaniu różnorodnością znajduje się w rozdziale

Odpowiedzialność w miejscu pracy.

Informacje na temat kwestii etycznych, przeciwdziałania korupcji, poszanowania praw człowieka oraz zarządzania

ryzykiem znajduje się w dalszej części rozdziału.

2.3 Strategia Banku

GRI 102-26, 103-1, 103-2 i 103-3 tematu raportowania: „Podsumowanie strategii rozwoju Banku na lata 2018-

2021 (Strategia Fast Forward)”

Głównym założeniem strategii „Fast Forward” na lata 2018-2021, przyjętej przez Zarząd i Radę Nadzorczą Banku

w maju 2018 r., była koncentracja na Kliencie oraz transformacja cyfrowa produktów, usług i procesów, mające

na celu przyśpieszenie rozwoju i zwiększenie rentowności.

Finansowe cele strategiczne, które Bank planował osiągnąć w horyzoncie strategii to:

tempo wzrostu wyniku

z działalności bankowej szybsze niż rynek,

ROE

powyżej 10%

i wskaźnik C/I na poziomie

ok. 50%.

Rozwój działalności oparty jest na pięciu kluczowych filarach:

wzrost

, prostota, jakość, entuzjazm

i digitalizacja.

 Wzrost - podstawowym motorem rozwoju jest bankowość detaliczna. W jej ramach, Bank

przygotował nową ofertę dla Klientów indywidualnych, wraz z jednoczesną modernizacją narzędzi

cyfrowych (bankowość internetowa i mobilna). Wachlarz produktów i usług będzie stale

dostosowywany tak, aby promować większe uproduktowienie Klientów. Nowa akwizycja zostanie

natomiast wsparta poprzez rozbudowę współpracy z Klientami B2B. Ambicją Banku jest stanie się

Raport ESG 2021

jednym z liderów bankowości korporacyjnej oraz MŚP, uzyskanie statusu banku pierwszego

wyboru dla mikroprzedsiębiorstw oraz umocnienie pozycji wśród liderów bankowości prywatnej.

 Prostota - po stronie Klienta, Bank będzie dążył do uproszczenia produktów i sposobów

komunikacji wraz z poprawą procesów, szczególnie tych powiązanych z tzw. ścieżką Klienta

(customer journey). Od strony organizacji biznesu, Bank dokona przeglądu struktur wewnętrznych

oraz przeprowadzi optymalizację sieci sprzedaży.

 Jakość - osiągnięcie wysokiego poziomu satysfakcji, a tym samym lojalności Klientów będzie

priorytetem. Na poziomie syntetycznym, Bank stawia sobie za cel podwojenie wskaźnika NPS

w horyzoncie obecnej strategii. Poziom satysfakcji jest stale monitorowany na różnych poziomach,

umożliwiając poprawę procesów wewnętrznych. Dodatkowym wsparciem będzie systemowe

promowanie parametrów jakościowych w obszarach związanych z obsługą Klienta.

 Entuzjazm - aby zrealizować strategiczne cele, Bank będzie dbał o wysoką retencję najlepszych

pracowników oraz wspierał współpracę i wymianę informacji między jednostkami biznesowymi.

Priorytetem pozostanie również prowadzenie biznesu w sposób społecznie odpowiedzialny,

co jest jednocześnie elementem tożsamości marki.

 Digitalizacja - w ramach wzmacniania efektywności kosztowej, Bank wprowadza automatyzację

procesów z użyciem sztucznej inteligencji. Duży wysiłek kładziony jest na cyberbezpieczeństwo

oraz modernizację architektury informatycznej. Klienci odczują lepiej zintegrowane kanały

sprzedaży i serwisu, a także będą otrzymywali bardziej trafne propozycje produktów i usług.

Realizacja strategii w 2021 r.

TCFD: Opis wyznaczonych przez organizację celów służących zarządzaniu ryzykami i szansami związanymi

z klimatem oraz wyniki realizacji tych celów.

Przebieg zdarzeń w 2021 r. potwierdził często powtarzaną tezę, że obecnie pewna pozostaje jedynie niepewność.

Przetaczające się kolejne fale koronawirusa wraz z kolejnymi jego mutacjami wciąż nie pozwalają na pełny powrót

do normalności. Zaburzenia łańcuchów dostaw, globalne niedobory materiałów, czy kryzys energetyczny

dodatkowo napędzały rosnącą inflację. Jej skala przebiła wszelkie wcześniejsze prognozy i przełożyła się na

relatywnie mocne podniesienie stóp procentowych. Ponadto banki wciąż zmagały się z problemem kredytów

CHF. Rok 2021 nie przyniósł spodziewanych rozstrzygnięć w Sądzie Najwyższym, skala niepewności prawnej

wzrosła, co spowodowało, że większość banków zdecydowała się na zawiązanie znaczących rezerw z tego tytułu.

W rezultacie wyniki finansowe były pod presją, niejednokrotnie oznaczając wynik netto na poziomach ujemnych.

Biorąc pod uwagę trudne otoczenie, miniony rok Bank może zaliczyć do udanych. Wzmocniliśmy fundamenty

wzrostu organicznego, dzięki czemu baza Klientów przekroczyła poziom 4 milionów. Dobrze sprzedawały się

wszystkie kluczowe produkty, ze szczególnym uwzględnieniem kredytów hipotecznych. W każdym kwartale rosło

saldo kredytów, zarówno po stronie detalicznej, jak i korporacyjnej. Bank rozwijał swoje możliwości cyfrowe,

co znalazło odzwierciedlenie w rosnącej liczbie klientów korzystających z kanałów zdalnych. Już na tym etapie,

kanał mobilny wykazuje największy potencjał do dalszych wzrostów.

Bank coraz intensywniej wspiera inicjatywy z obszaru ESG. Ma to odzwierciedlenie w zmianie struktur

wewnętrznych, które zostały nakierowane na rozwój tego obszaru i stanowiły ramę do określenia planów na

kolejne lata. Co istotne, Bank nie ograniczał się do klasycznych zrównoważonych produktów opartych

o finansowanie klientów. Równie ważna jest współpraca z obiecującymi startupami, dzięki którym Bank oferuje

doradztwo w zakresie zielonej transformacji. Przykładem może być np. wdrożenie kalkulatora online AgroEmisja

pozwalające na monitoring własnych emisji gazów cieplarnianych.

Rok 2021 był ostatnim rokiem horyzontu strategii Fast Forward na lata 2018-21. W tym czasie Bank z sukcesem

przeprowadził fuzję z wydzieloną częścią Raiffeisen Bank Polska, dokonał rebrandingu i rozpoczął systematyczną

budowę tożsamości nowej marki. Dzięki zbudowanej skali, większej dywersyfikacji działalności udało się wejść

na ścieżkę wzrostu organicznego, poprawić rentowość i efektywność. Klienci indywidualni i firmowi mogą też

korzystać z nowoczesnych systemów transakcyjnych. Wszystko to udało się osiągnąć, dbając o etykę wobec

klientów oraz o bezpieczeństwo pracowników. Mimo to Bank dostrzega elementy które wciąż wymagają uwagi.

Ze względu na niższe niż zakładano pierwotnie stopy procentowe, pandemię oraz wyższe obciążenie kosztami

rezerw na ryzyko prawne związane z portfelem kredytów CHF rentowność mierzona ROE oraz wskaźnik kosztów

do dochodów były poniżej celów strategicznych. Niższa efektywność kosztowa częściowo wynika ze złożoności

systemów i procesów, w których modernizację i optymalizację Bank planuje nadal inwestować. Ponadto

Raport ESG 2021

w centrum uwagi pozostanie dalsza poprawa satysfakcji Klientów, co wzmocni możliwości organicznego wzrostu

w kolejnym horyzoncie strategicznym.

Równocześnie w 2021 r. trwały prace przygotowawcze nad Strategią Banku na lata 2022-2025, w której aspekt

zrównoważonego rozwoju będzie stanowił jeden z kluczowych wymiarów. Strategia zostanie opublikowana

w pierwszym kwartale 2022 r.

Pozostałe działania w ramach założeń strategii

FILAR

ZAŁOŻENIA STRATEGICZNE

OSIĄGNIĘCIA W 2021 R.

WZROST

koncentracja zasobów

(ludzi, IT i kapitału) na

najbardziej rentownych

produktach i segmentach

w celu zwiększenia akwizycji,

sprzedaży oraz w rezultacie

wyników finansowych

 Skuteczna akwizycja klientów, sprzedaż kont osobistych

w 2021: 321,8 tys. (+25% r/r).

 Rosnąca sprzedaż kredytów detalicznych w 2021:

o kredyty hipoteczne 6,6 mld zł (+18% r/r);

o kredyty gotówkowe 3,6 mld zł (+32% r/r).

 3,9 mld zł zrównoważonego (głównie zielonego) finansowania

udzielonego w 2021.

 Ponad 16 tys. sfinansowanych instalacji fotowoltaicznych dla

prosumentów.

 Udział w znaczących transakcjach Klientów korporacyjnych:

o finansowanie konsorcjalne: Ciech (2,1 mld zł), Press Glass,

(1,1 mld zł), Polpharma (0,8 mld zł), Cargounit (0,6 mld zł),

CLIP logistyka (0,14 mld EUR), Arctic Paper (0,3 mld zł),

Resi4Rent (0,3 mld zł), Scanmed (0,2 mld zł), finansowanie po

IPO dla InPost (2,75 mld);

o pakiet finansowania strukturyzowanego Bielenda Kosmetyki

(215 mln zł);

o wyłączny kredytodawca finansowania budowy parku

logistycznego pod Wrocławiem (70 mln euro); finansowanie

nabycia pięciu parków logistycznych o łącznej powierzchni

209 tys. m

przez spółkę inwestycyjną Polish Logistics LLP;

o wyłączny organizator i dealer emisji dwuletnich obligacji

ATAL SA o wartości 120 mln zł. Współorganizator i dealer

rekordowej emisji obligacji Ghelamco o wartości 285 mln zł.

 Istotne transakcje zielonego finansowania: inwestycje firmy

Qair Polska (184 mln zł), transakcja przejęcia portfela 130 farm

fotowoltaicznych przez Aberdeen Standard Investments;

R.Power udział w konsorcjum finansującym budowę

7 elektrowni słonecznych (242 mln zł); umowa EBI i BNP

Paribas Leasing Services na wsparcie finansowania MŚP

w Polsce (200 mln EUR).

 Pierwszy kredyt powiązany ze zrównoważonym rozwojem

(Sustainability Linked Loan) dla Grupy Raben o wartości 225

mln EUR.

 100-tny certyfikat strukturyzowany w ofercie Biura

Maklerskiego Banku (pierwsza subskrypcja X 2016).

 Współpraca z renomowanymi partnerami: DECATHLON,

Media Saturn Holding.

 Wprowadzenie możliwości długoterminowego wynajmu

urządzeń użytkowych dla Klientów indywidualnych. Pilotażowa

usługa udostępniona w stacjonarnych salonach iSpot.

 Dołączenie do programu „Czyste Powietrze” 2021-22.

Raport ESG 2021

FILAR

ZAŁOŻENIA STRATEGICZNE

OSIĄGNIĘCIA W 2021 R.

PROSTOTA

prostsza oferta produktowa,

szczególnie w obszarze

Bankowości Detalicznej oraz

uproszczona i interaktywna

komunikacja z Klientami,

uproszczone procesy oraz

koncentracja na obsłudze

Klienta, optymalizacja

tradycyjnych kanałów

dystrybucji i migracja Klientów

do kanałów cyfrowych,

uproszczenie organizacji

w celu zwiększenia jej

efektywności

 Rozwój rozwiązania Autenti: 613 tys. dokumentów

podpisanych elektronicznie w 2021 (290 tys. w 2020).

 Udostępnienie usługi mojeID świadczonej przez Krajową Izbą

Rozliczeniową - bezpłatne utworzenie Tożsamości

Elektronicznej, pozwalającej na zdalną identyfikację na

potrzeby spraw urzędowych i komercyjnych.

 Bezpłatny kalkulator AgroEmisja, który pozwala producentom

rolnym i rolnikom szacować wielkość emisji gazów

cieplarnianych z upraw roślin i produkcji mleczarskiej.

 „Lokalne Smaki” akcja promocyjna BNP Paribas Food & Agro

z Allegro Lokalnie - możliwość sprzedaży produktów

spożywczych online bez prowizji dla Klientów Banku.

 Uruchomienie standardu NFC dla płatności zegarkiem

SwatchPAY.

 Chatbot Eva – rozwijanie samouczącego się programu

wspierającego procesy wewnątrz Banku.

JAKOŚĆ

znacząca poprawa poziomu

jakości obsługi Klienta oraz

jego satysfakcji poprzez

zmianę organizacji

i usprawnienie procesów

obsługi oraz koncentrację na

relacji z Klientem, uznawanie

i docenianie lojalności

obecnych Klientów oraz

zmianę znaczenia i podejścia

do pomiaru satysfakcji Klienta

 Nagroda „Bank of the Year in Poland” miesięcznika The

Banker należącego do Financial Times Group. Ocenie

podlegały wyniki finansowe, a także inicjatywy strategiczne,

rozwój technologiczny, produkty i usługi oraz działania

podjęte w ramach walki z pandemią.

 1. miejsce trzeci rok z rzędu w Rankingu Odpowiedzialnych

Firm w klasyfikacji generalnej oraz w kategorii bankowość,

sektor finansowy i ubezpieczeniowy.

 Tytuł Best Private Bank in Poland dla BNP Paribas Wealth

Management w konkursie Global Private Banking

Innovation Awards 2021.

 Nagroda Fastest Time to Value za wdrożenie platformy

Nexus wspierającej tworzenie bezpiecznego

oprogramowania.

 Poprawa jakości obsługi spadek liczby reklamacji.

 Przedłużenie na kolejne dwa lata certyfikacji OK SENIOR

dla sieci oddziałów, potwierdzającej obsługę według

najwyższych standardów bezpieczeństwa, ochronę przed

nadużyciami oraz sprzedaż produktów wiarygodnych

i zrozumiałych.

 Pętle indukcyjne wspomagające obsługę osób

niedosłyszących w 50 oddziałach.

 Przewodnik podpowiadający pracownikom zasady savoir-

vivre’u wobec osób z niepełnosprawnościami.

 Zwiększenie liczby oddziałów z certyfikatem obiekt bez

barier do 77.

 Ponad 600 połączeń z tłumaczem języka migowego

po ponad roku od wdrożenia usługi.

 Ubezpieczenie podróżne z kartą Mastercard World Elite

rozszerzone o zachorowania na COVID-19.

Raport ESG 2021

FILAR

ZAŁOŻENIA STRATEGICZNE

OSIĄGNIĘCIA W 2021 R.

ENTUZJAZM

wzrost zaangażowania

pracowników dzięki udziałowi

w interesujących projektach

i zwiększonemu poziomowi

współpracy, ożywienie kultury

organizacyjnej poprzez

nagradzanie za wyniki,

koncentrację na talentach,

przyciąganie najlepszych

na rynku oraz dbałość

o najlepszych pracowników

 15 lat działalności Fundacji BNP Paribas. Ponad 1,3 tys.

beneficjentów programów stypendialnych i blisko 100 tys.

godzin przeznaczonych na społeczne działania przez

bankowych wolontariuszy. W ramach działalności w 2021

m.in.:

o 9. edycja konkursu na projekty wolontariackie -

zgłoszonych 56 projektów,

o partner strategiczny Fundacji Ocalenie,

o prawie 72 tys. km pokonanych przez pracowników

Banku w ramach akcji „Dobre Kilometry”

organizowanej przez Fundację.

 Program Grantów Lokalnych przekazanie 300 tys. zł dla 60

lokalnych organizacji pozarządowych w całej Polsce

w 2021.

 Chapter Zero Poland – Opiekun programu dla organów

zarządczych spółek, podnoszący świadomość

konsekwencji zmian klimatycznych.

 Kolejne działania w zakresie redukcji śladu węglowego

(- 7% vs 2019).

 BNP Paribas Poland Open. Partner tytularny jedynego

w Polsce turnieju tenisowego WTA.

 Mastercard OFF CAMERA - Partner strategiczny

Międzynarodowego Festiwalu Kina Niezależnego.

 „Gdzie są nasze Patronki?” inicjatywa zachęcająca szkoły

do przyjmowania niezwykłych kobiet jako patronek szkół.

 Podpisanie karty #JamaisSansElle (Nigdy Bez Niej)

zobowiązanie kluczowych menadżerów do nie

uczestniczenia w wydarzeniach publicznych powyżej trzech

osób bez udziału kobiety.

 „Różnorodność i kultura włączająca krok po kroku”.

Przygotowanie wraz z partnerami z kilkunastu innych firm

poza bankowych, przewodnika dla firm rozwijających się

w oparciu o idee diversity and inclusion.

 Partner strategiczny 4. edycji programu Jestem Liderką

organizowanego przez Vital Voices Poland.

 Kampania

„Świat Cię potrzebuje” angażująca interesariuszy

w realizację Celów Zrównoważonego Rozwoju ONZ.

 Akcja #razemzmieniamy granty w łącznej wysokości 50 tys.

zł dla twórców i organizacji realizujących Cele

Zrównoważonego Rozwoju.

 Kampania „Każdy powód jest dobry, by pomagać”,

podkreślająca zaangażowanie pracowników Banku

w wolontariat na rzecz Szlachetnej Paczki.

Realizacja projektu BeeOmonitoring polegający na lokalnym

monitoringu bioróżnorodności oraz zanieczyszczenia

środowiska na terenach rolniczych i przemysłowych za

pomocą pszczół.

Raport ESG 2021

FILAR

ZAŁOŻENIA STRATEGICZNE

OSIĄGNIĘCIA W 2021 R.

DIGITALIZACJA

budowa przewagi

konkurencyjnej w oparciu

o technologie: digitalizacja

w celu optymalizacji kosztowej

poprzez automatyzację

operacji, digitalizacja

umożliwiająca wzrost przy

wykorzystaniu kompleksowej,

wielokanałowej sprzedaży

i modelu obsługi oraz

digitalizacja wspierająca

identyfikację potrzeb Klienta

poprzez wykorzystanie CRM

i analityki danych w celu

poprawy dopasowania oferty

oraz spersonalizowanie

komunikacji z Klientem za

pomocą spójnych platform

online i mobile

 GOmobile: 911 tys. użytkowników, +36% r/r.

 GOonline: 790 tys. użytkowników, +6% r/r.

 GOonline oraz GOmobile (w tym użytkownicy obu

systemów): 1,38 mln, +19% r/r.

 Nowe funkcjonalności w aplikacji mobilnej: Spłata karty

kredytowej z konta w innym banku, wygodne i szybkie

otwieranie kont walutowych i oszczędnościowych,

modyfikacja zleceń stałych oraz podwyższanie limitu

w zakupach Allegro.

 Wdrożenie GOonline Biznes w miejsce BiznesPl@net.

 Pierwsze wykorzystanie usługi AIS (Account Information

Service) w ramach otwartej bankowości, pozwalające na

potwierdzenie dochodów klienta podczas wnioskowania

o kredyt ratalny, wraz z automatycznym wypełnienie

wniosku.

Ponad 2,8 mln kartek papieru zaoszczędzonych dzięki

digitalizacji od 2018.

2.4 Kontrybucja do realizacji Celów Zrównoważonego Rozwoju ONZ

GRI 102-29

Bank wspiera realizację Celów Zrównoważonego Rozwoju ONZ (Sustainable Development Goals, SGDs)

poprzez realizację Strategii CSR i Zrównoważonego Rozwoju, która jest integralnym elementem Strategii “Fast

Forward”. W ramach poszczególnych filarów odpowiedzialności zidentyfikowaliśmy te Cele, w które wnosimy

najbardziej znaczący wkład. Kierujemy się przekonaniem, iż niezbędne dla sukcesu Agendy 2030 jest osiągnięcie

Celu 17., dlatego aktywnie podejmujemy międzysektorową współpracę na rzecz zrównoważonego rozwoju.

Zaangażowanie Banku w realizację Celów Zrównoważonego Rozwoju jest spójne z globalnym podejściem Grupy

BNP Paribas.

Odpowiedzialność Grupy BNP

Paribas to przede wszystkim:

 Długoterminowe finansowanie gospodarki i budowanie trwałych

relacji z Klientami w zgodzie z zasadami etycznymi,

 Odpowiedzialne podejście do rozwoju i zaangażowania

pracowników,

 Zwiększanie dostępności produktów i usług,

 Otwartość na potrzeby Klientów oraz inicjatywy na rzecz

lokalnych społeczności,

 Ograniczanie negatywnego wpływu działalności operacyjnej na

środowisko,

 Proekologiczne produkty i usługi oraz popularyzacja ekopostaw.

Raport ESG 2021

SGD

Działania

SGD

Działania

 Szlachetna Paczka

 Program Grantów Lokalnych

 Projekty społeczne w ramach

Programu Grantów Lokalnych

i Konkursu na Projekty

Wolontariackie,

 Wsparcie Banków Żywności

 Niefinansowanie sektora

tytoniowego – Polityka CSR

 Finansowanie strategicznych

rozwiązań i Klientów z zakresu

ochrony i promocji zdrowia

 Dbanie o bezpieczeństwo sanitarne

Klientów i pracowników Banku

w czasie pandemii COVID-19

 BEneFIT

 Program Dobrze

 Akcja Dobre Kilometry

 Program stypendialny „Klasa”

 Program „BAKCYL - Bankowcy dla

Edukacji Finansowej Młodzieży”

 Misja Edukacja

 Program Lokalnych Ambasadorów

Banku

 Program partnerski Fundacji BNP

Paribas z Fundacją Ocalenie –

„Wiedza do Potęgi”

 Program Kobiety Zmieniające BNP

Paribas

 Partnerstwo z Fundacją Share The

Care

 64,4% kobiet na stanowiskach

menadżerskich Banku

 Bank podjął strategiczną decyzję

odzwierciedloną w polityce

różnorodności, że do 2025 r.

zapewni udział 30% kobiet w

Zarządzie i Radzie Nadzorczej,

odrębnie w każdym organie.

 Program „Woda? Tak! Plastik? Nie!”

 Promowanie eko-postaw (m.in.

poprzez coroczną współpracę przy

Green Film Festival -

międzynarodowym festiwalu filmów

ekologicznych, którego ideą jest

edukacja i promowanie

proekologicznych postaw poprzez film

oraz dyskusje, panele i inne

wydarzenia towarzyszące).

 Finansowanie odnawialnych źródeł

energii (OZE)

 100% energii zakupionej przez Bank

pochodzi z odnawialnych źródeł

energii

 Udział Banku w Programie „Czyste

Powietrze”

 Finansowanie rozwoju polskiej

gospodarki

 Aktywny udział w branżowych

wydarzeniach oraz partnerstwa na

rzecz wsparcia rozwoju

gospodarczego (m.in. Konfederacja

Lewiatan, ZBP)

 Stosunek wynagrodzenia

pracowników najniższego szczebla

do płacy minimalnej wynosi w Banku

131% dla kobiet i 132% dla mężczyzn

 W procesie wyboru dostawców

dokonywanym w Banku, podpisanie

Deklaracji CSR stanowi 5% ogólnej

oceny dostawcy. Od 2022 r.

planujemy zwiększyć współczynnik

CSR w ramach oceny dostawców do

10%.

 Wspieranie rozwoju strategicznych

Klientów np. poprzez Program

Handlu Zagranicznego

 Office Hours – spotkania ekspertów

Banku z przedstawicielami start-

upów w poszukiwaniu

innowacyjnych pomysłów

i rozwiązań

 Kredyt technologiczny

 Dostępność produktów i usług

 Różnorodność - zarządzanie tym

obszarem uregulowane jest w m.in.

w Polityce zarządzania

różnorodnością w BNP Paribas Bank

Polska S.A.

 W 2021 r. w rankingu instytucji

finansowych w Polsce realizujących

ideę D&I wobec osób LGBT+

„Cashless dla równości” znaleźliśmy

się na 4 miejscu (pierwszym wśród

banków).

Raport ESG 2021