Gdzie kupić ETF-y i jak je wybierać?

Inwestowanie może wydawać się skomplikowane, zwłaszcza gdy dopiero zaczynasz. Zanim zaangażujesz swoje środki w konkretny instrument, warto dokładnie go poznać. A jednym z chętniej wybieranych rozwiązań są ETF-y. Jak zacząć w nie inwestować i gdzie je kupić? Dowiedz się.

Ta informacja nie jest ofertą w rozumieniu Kodeksu cywilnego i stanowi materiał reklamowy. Więcej szczegółów znajdziesz w placówkach BNP Paribas Bank Polska S.A. oraz na stronie internetowej bnpparibas.pl. Zawarte w artykule linki przekierowują na stronę Banku BNP Paribas w zakresie wskazanego produktu oferowanego przez ww. bank.

Dlaczego warto inwestować w ETF-y?

Inwestowanie w ETF-y może być sposobem na rozpoczęcie działalności inwestycyjnej. Fundusze ETF pozwalają inwestować w koszyk aktywów, dzięki czemu pojedyncza transakcja dywersyfikuje zarówno ryzyko straty, ale też i szanse na zysk.

Dodatkowo koszty zarządzania ETF-ami są zazwyczaj niższe niż w przypadku tradycyjnych funduszy inwestycyjnych. A dzięki temu, że tytuły uczestnictwa ETF są notowane na giełdzie i ich ceny zmieniają się „na żywo”, masz elastyczność w kupnie i sprzedaży – możesz reagować na zmiany rynkowe praktycznie natychmiast.

Jakie zalety mają fundusze ETF?

Żeby lepiej zrozumieć, dlaczego ETF-y przyciągają tak wielu inwestorów, poznaj ich cechy charakterystyczne. To one sprawiają, że ETF-y są często pierwszym wyborem dla początkujących inwestorów.

• Niewielki próg wejścia – ETF możesz nabyć już za kilkadziesiąt złotych. Są zatem dobrym rozwiązaniem dla osób, które dopiero zaczynają i chcą sprawdzić, na czym polega inwestycja w ETF-y, zanim ulokują większy kapitał.
• Niskie koszty zarządzania – ETF-y to (przede wszystkim) fundusze pasywne. Naśladują zachowanie wybranego indeksu lub aktywa, co wiąże się z mniejszym zaangażowaniem niż w przypadku funduszy aktywnie zarządzanych. Przekłada się to na mniejszy koszt dla Ciebie – potencjalnego inwestora.
• Czytelne zasady działania – ETF stara się odwzorować indeks lub benchmark dzięki czemu możesz zrozumieć, od czego zależą jego wyniki oraz jak może zachowywać się w różnych warunkach rynkowych.
• Automatyczne korekty – jeśli w indeksie zajdą zmiany, np. wypadnie z niego spółka, fundusz automatycznie skoryguje portfel. Ty, jako inwestor, nie musisz dokonywać żadnych operacji.

Wady inwestowania w fundusze ETF

Jak każdy instrument finansowy, ETF-y mają również wady, których warto być świadomym.

• Ograniczona kontrola nad portfelem – kupując tytuły uczestnictwa ETF, masz ekspozycję na cały koszyk aktywów, przez co trudno wyeliminować pojedyncze, niechciane spółki czy branże.
• Błąd śledzenia (tracking error) – wynik ETF‑u może różnić się od wyniku indeksu, który ma naśladować.
• Ryzyko rynkowe – wartość ETF-u podąża za zachowaniem całego rynku lub indeksu, który odwzorowuje. W okresach spadków notowań jego cena może się zatem mocno obniżyć.
• Ryzyko koncentracji – w przypadku wąskich lub tematycznych ETF‑ów portfel bywa mocno skupiony na jednym sektorze, kraju lub trendzie, co zwiększa wrażliwość na zawirowania rynkowe.

O czym jeszcze trzeba wiedzieć?

Głównym celem ETF-ów jest odwzorowanie indeksu, a nie jego pokonanie, dlatego mało prawdopodobne jest, że wynik funduszu będzie wyższy niż rezultat branego pod uwagę rynku. Pamiętaj również o kosztach. Choć ETF-y są co do zasady tańsze niż tradycyjne fundusze inwestycyjne, inwestycja w EFF-y wiąże się z prowizjami maklerskimi.

Na co zwrócić uwagę przed zakupem ETF?

Zanim zainwestujesz w ETF, powinieneś wiedzieć, czym różnią się poszczególne fundusze i na co zwrócić uwagę przy ich ocenie.

• Replikacja – czyli sposób naśladowania indeksu przez ETF. Wyróżniamy replikację fizyczną i syntetyczną. Ta pierwsza polega na tym, że fundusz ETF inwestuje bezpośrednio w rzeczywiste aktywa, które wchodzą w skład wybranego indeksu. Na przykład, ETF śledzący indeks WIG20 nabędzie akcje wszystkich 20 spółek wchodzących w skład tego indeksu. Replikacja syntetyczna jest bardziej złożona. Fundusz nie kupuje aktywów z indeksu, lecz zawiera kontrakt swap z kontrahentem na stopę zwrotu. Obie metody mogą prowadzić do tzw. błędu odwzorowania (tracking error), czyli sytuacji, w której wyniki ETF-u odbiegają od wyników indeksu, który ma naśladować.
• Historyczne wyniki – przeszłe dobre wyniki nie gwarantują przyszłych zysków, ale mogą dać pewne pojęcie o skuteczności zarządzania funduszem.

Gdzie inwestować w ETF?

Aby zacząć inwestować w ETF-y, potrzebujesz rachunku maklerskiego. Bezpłatnie otworzysz go w Biurze Maklerskim Banku BNP Paribas – poprzez bankowość internetową GOonline lub przychodząc do jednego z oddziałów. Zalety rachunku:

• możesz go obsługiwać poprzez aplikację GOmobile, platformę internetową GOwebmakler lub telefon,
• otrzymujesz bieżące informacje na temat notowań różnych aktywów, instrumentów pochodnych oraz ETF-ów,
• inwestujący znaczne środki finansowe dostają wsparcie wyspecjalizowanej kadry maklerów oraz mogą negocjować prowizje maklerskie.

Rachunek maklerski w Biurze Maklerskim Banku BNP Paribas daje dostęp do rynków krajowych i zagranicznych, umożliwiając Ci tym samym inwestowanie w najpopularniejsze ETF-y.

Gdzie kupić ETF-y?

Jeżeli jesteś klientem banku, rachunek inwestycyjny założysz w bankowości internetowej GOonline.

1. Zaloguj się do GOonline, wejdź w Oferta, dalej Inwestycje.
2. Wypełnij ankietę MIFiD (obowiązkowa ankieta na temat Twojej wiedzy i doświadczenia w inwestycjach, składa się z kilkunastu pytań. Dzięki ankiecie dowiesz się które instrumenty finansowe i usługi maklerskie są dla Ciebie adekwatne).
3. Kliknij Otwórz Rachunek Maklerski i wypełnij wniosek.

Rachunek inwestycyjny możesz także otworzyć w wybranym oddziale banku. Po założeniu rachunku otrzymasz dostęp do systemu maklerskiego GOwebmakler, gdzie zrobisz zlecenie zakupu lub sprzedaży ETF-a. Pamiętaj przy tym, że zlecenia na zagraniczne ETF-y (czyli te notowane na giełdach innych niż polska) możesz składać wyłącznie przez telefon. Weź też pod uwagę, że inwestycje na rynkach zagranicznych mogą być obciążone dodatkowymi opłatami: opłata skarbowa, podatek transakcyjny lub inny koszt związany z zawieraniem transakcji na danym rynku zgodnie z regulacjami obowiązującymi na tym rynku. W chwili składania zlecenia Klient powinien zapewnić środki na rachunku inwestycyjnym na pokrycie wszystkich opłat związanych ze złożonym zleceniem i/lub zawartą transakcją.

A jeżeli wolisz dodatkowo sprawdzać notowania giełdowe, analizy i komunikaty przygotowane przez ekspertów banku, pobierz na swój smartfon aplikację GOmakler.

Rachunek maklerski bezpłatnie zasilisz np. z rachunku osobistego prowadzonego przez Bank BNP Paribas. Działa to także w drugą stronę – środki z rachunku maklerskiego bezpłatnie przelejesz na swoje konto osobiste w Banku BNP Paribas.

Nota prawna

Niniejszy materiał stanowi materiał reklamowy. Informacje zawarte w materiale nie mogą być traktowane jako rekomendacja czy zachęta do podjęcia jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej. Ponadto informacje ujęte w materiale nie mogą być traktowane jako usługa doradztwa ani jako forma świadczenia pomocy prawnej. Materiał nie uwzględnia indywidualnej sytuacji finansowej, potrzeb i celów inwestycyjnych klienta. Nie jest zaproszeniem do nabycia, reklamą ani promocją jakichkolwiek instrumentów finansowych. Inwestowanie wiążę się z ryzykiem utraty części lub całości zainwestowanych środków.