Bank zmieniającego się świata

Najczęściej poszukiwane

Ważna informacja dla Klientów Biznesowych

Jeśli do 8 listopada br korzystali Państwo z bankowości internetowej Online prosimy o logowanie do GOonline, jeśli z Online Biznes należy wybrać BiznesPl@net. Państwa dane dotyczące logowania pozostają bez zmian.

Więcej>

English version

Pozostałe systemy

Opcje walutowe PUT

Zabezpieczenie przed spadkiem kursów walut

Kontakt z doradcą

Produkt dostępny:

Centra Bankowości Korporacyjnej

Zamów rozmowę

Oferta
Korzyści
Warunki
Rodzaje opcji walutowych
Ryzyka
Masz pytania

Czym są Opcje walutowe PUT?

Opcje walutowe PUT przeznaczone są dla klientów narażonych na ryzyko związane ze spadkiem kursu walutowego ze względu na posiadane zobowiązania i należności walutowe, w tym przede wszystkim dla eksporterów i importerów.

Opcja jest formą polisy ubezpieczeniowej, która ma swoją cenę. Za uzyskane prawo nabywca płaci wystawcy opcji premię

Opcja walutowa jest to umowa dająca:

Nabywcy opcji prawo, nie obowiązek do kupna lub sprzedaży waluty, po z góry określonym kursie zwanym kursem realizacji, w określonym dniu w przyszłości
Sprzedawcy opcji obowiązek, a nie prawo do kupna lub sprzedaży waluty po z góry określonym kursie

Co zyskasz z Opcjami walutowymi PUT?

Opcje walutowe PUT to rozwiązanie dla eksporterów lub importerów posiadających zobowiązania i należności walutowe, które mogą narazić firmę na ryzyko związane ze spadkiem kursu walutowego.

Bezpieczeństwo
Zabezpieczenie przed niekorzystnymi spadkami kursu walutowego (pozbycie się ryzyka walutowego) - gwarancja zrealizowania założonej marży związanej z działalnością firmy
Więcej możliwości
Możliwość wykorzystania korzystnego kursu na rynku - kupno lub sprzedaż waluty po bieżącym kursie rynkowym
Elastyczność
Duża elastyczność dotycząca kwoty transakcji (minimum 50 000 euro lub równowartość w innej walucie) oraz momentu zawarcia transakcji
Minimalizacja kosztów
Koszt zawarcia transakcji, jaki ponosi kupujący Opcję walutową - PUT jest ograniczony do kwoty zapłaconej przez niego premii

Warunki korzystania z Opcji walutowych PUT

Dostępne w większości walut wymienialnych (PLN, USD, EUR)
Minimalna kwota: 50 000 euro (lub równowartość w innej walucie)

Koszt opcji - premia
Konieczność podpisania umowy ramowej
Posiadanie rachunku w walucie transakcji

Rodzaje opcji walutowych

Opcja walutowa europejska
Może być zrealizowana w jednym konkretnym dniu ustalonym podczas zawarcia transakcji
Opcja walutowa amerykańska
Może być zrealizowana w dowolnym dniu od momentu nabycia do momentu wygaśnięcia kontraktu
Opcje walutowe barierowe
- Opcja typu Knock-in
  - Jest uaktywniana tylko wówczas, jeśli cena instrumentu bazowego dotknie (bariery); jeżeli tak się stanie profil takiej opcji będzie profilem opcji standardowej
  - Opcje typu knock-in kosztują mniej od opcji standardowych, a umożliwiają zajęcie podobnej pozycji
- Opcja typu Knock-out
  - Profil opcji uzależniony jest od tego czy cena instrumentu bazowego dotknie określonego poziomu (bariery)
  - Profil opcji typu knock-out jest podobny do opcji standardowych z tą różnicą, że posiadacz opcji tego typu traci swoje prawa, jeżeli cena instrumentu bazowego sięgnie określonego poziomu
  - Cena opcji typu knock-out jest mniejsza niż opcji standardowych, gdyż kupujący ryzykuje utratę swoich praw

Opcje walutowe azjatyckie
Inaczej nazywana opcją typu avarege-rate posiada profil oparty na średniej cenie instrumentu bazowego w okresie trwania opcji
Dla przykładu, jeśli inwestor nabył opcję kupna typu azjatyckiego, to wynik na tej opcji będzie wyliczony:
- Jeśli dojdzie do realizacji opcji: średnia cena instrumentu bazowego, w okresie, na który zawarta była opcja, pomniejszona o premię i cenę realizacji
- Jeśli nie dojdzie do realizacji opcji: inwestor utraci jedynie zainwestowaną premię
- Opcje azjatyckie są używane szczególnie przez inwestorów na rynkach o niskiej zmienności, jeżeli potrzebują zabezpieczyć się przed ryzykiem kursowym przez pewien okres
- Opcje tego typu są ciekawym rozwiązaniem dla firm, które w regularnych odstępach czasu posiadają przepływy walutowe o zbliżonym wolumenie
- Opcje typu azjatyckiego są tańsze od opcji standardowych ze względu na mniejszą zmienność średniej ceny instrumentu bazowego